Komplett nybegynnerveiledning for sertifisert finansplanlegger - CFP-eksamen

Sertifisert finansplanlegger

Hvis du vurderer en karriere innen CFP, må du først ta hensyn til følgende fakta -

  • Hvilket globalt anerkjent økonomisk planleggingskurs tilbys under USD 700? Hvis du svarer 'ingenting', er her svaret for deg - det er CFP.
  • Siden de fleste tror at CFP er mye enklere enn noe annet økonomisk kurs, la oss minne deg på at du trenger å fullføre tre hele års yrkeserfaring knyttet til finansielle tjenester eller to års læretid for å være kvalifisert for CFP-sertifisering.
  • Bestått prosentandel i 2015 er i gjennomsnitt rundt 67%.
  • I en undersøkelse gjort av CFP Board, ble det funnet at 85% av kandidatene anså CFP-sertifisering som det viktigste trinnet for karrieren, 95% nevnte at CFP tilbyr overholdelse av profesjonelle standarder, og 97% sa at etiske koder som økonomiske planleggere. atferd er veldig viktig hvilken CFP.
  • For å motta CFP-sertifisering, må du følge 4 e-utdanning, eksamen, erfaring og etikk.
  • CFP Board har tjent sine studenter i mer enn 30 år. Siden dette styret er en ideell organisasjon, er CFP-styrets hovedfokus å skape ekstraordinær verdi for studentene.

Ovennevnte er bare en liten del av hele isfjellet. Hvis du vil vite alt om CFP, kan du lese videre. Vi gir deg alle detaljer angående eksamensformat, kvalifikasjonskriterier, bestått prosentandel, avgifter og mange flere.

La oss først se hva CFP-sertifisering handler om.

  1. Om CFP-sertifisering
  2. Hvorfor forfølge CFP?
  3. Hva topp selskaper har å si om CFP
  4. CFP-eksamensformat
  5. CFP Hovedtemaer og vekt
  6. CFP eksamensregistreringsprosess
  7. CFP eksamensgebyrer
  8. Bestått sats for CFP-eksamen
  9. CFP Exam Study Material
  10. Strategier for å fjerne CFP-sertifiseringseksamen

Om CFP-sertifiseringsprogram

Hvis du er midt i karrieren din, har du kanskje møtt mange økonomiske planleggere som lovet å støtte deg, men faktisk støttet de seg selv i jakten på å hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål. Men CFP er annerledes. Det første og fremste kriteriet for Certified Financial Planner-sertifisering i etikk og dermed alle de økonomiske planleggere som har CFP-sertifisering; du kan stole på dem med dine økonomiske mål. Hvis du vil være en selv, vil du også lære strenge retningslinjer for å opprettholde etikk.

  • Roller: Etter at du har fått sertifisering som en sertifisert finansplanlegger, vil alternativene dine være mye bredere. Fra pensjonsplanlegging til skattebesparelser, kan du gjøre nesten hva som helst innen økonomisk planlegging. Du kan jobbe som økonomisjef, risikosjef, eiendomsplanlegger, pensjonsplanlegger og mange flere.
  • Eksamen: Fra november 2014 ble eksamensformatet endret. Det er nå 7 timers eksamen. Ut av 7 timer, må du ta to 3 timers eksamen. Innimellom får du en 40-minutters pause. Nå må du svare på 170 spørsmål. Det er betydelig lettere da du bare trenger ett nivå for å fjerne.
  • CFP-eksamensdatoer: For å la studentene ta CFP-eksamen flere ganger i løpet av et år, opprettet CFP-styret tre eksamensvinduer hvert år. Du kan delta på eksamen i mars, juli og november hvert år.
  • Nitty-Gritty: Det er bare fem emner du trenger å gjennomgå i CFP-sertifiseringen. Kurset er designet slik at studentene kan gå dypt i hvert emne og forstå dets iboende essens for å implementere det i det virkelige liv. Hele læreplanen inkluderer forskjellige aspekter av økonomisk planlegging på mikro- og makronivå.
  • Kvalifisering: Det er hovedsakelig to utdanningskrav for CFP-sertifisering. Det første er å fullføre kurs på universitets- eller universitetsnivå gjennom et program registrert hos CFP Board, som tar for seg de store personlige økonomiske planleggingsområdene. Det andre er å verifisere at du har en regionalt akkreditert høyskole eller universitetets bachelorgrad eller høyere sertifisering. Kursene skal være fullført før du til og med går til CFP-sertifiseringseksamen. Bachelorgradskravet du kan fullføre etter at du har bestått eksamen (innen fem år). Hvis du vil bli sertifisert som CFP-profesjonell, må du ha tre års yrkeserfaring på heltid når det gjelder finansielle tjenester, ellers må du ha to års lærlingserfaring som oppfyller kravene.

Hvorfor forfølge CFP vil være til fordel for deg?

CFP er en sertifisering som hjelper folk med å planlegge sin økonomi godt. I USA er gjennomsnittsalderen for befolkningen 36,8 år, og dermed er behovet for å nå pensjonsalderen med god nettoverdi av ytterste betydning. Videre er det problemer med arbeidsledighet som ingen kan ignorere. CFP åpner dører for fagpersoner og gir deg mange muligheter. La oss se noen solide grunner til at du bør forfølge Certified Financial Planner-eksamenen av hele ditt hjerte -

  • Enten du er enig eller ikke, kostnadene betyr noe . Hvis du ønsker å gjøre et kurs og det ikke er innenfor et praktisk område, vil du gjøre kurset alene? Svarene kan variere. Men når det gjelder CFP, får du begge deler - et kurs i verdensklasse sammen med et rimelig gebyr, som det er enkelt for deg å betale. Du trenger bare å betale USD 700 for å gjøre dette kurset. Hvis du fortsatt er bekymret for læreplanen, kan du lese videre; vil du forstå hvorfor det er et av de topprangerte kursene i verden.
  • Hvis du har lidd gjennom økonomiske problemer eller sett noen nær lider av det, ville du vite hvordan det føles. CFP gir deg ikke bare en lukrativ karrieremulighet, men gjennom denne karrieren kan du hjelpe mange mennesker med å justere seilene deres på økonomi og øke sparingen og nettoverdien over tid. Hvordan ville du ha det hvis du har noen pålitelige på din side som kan ta seg av dine økonomiske aspekter? Du kan tilby samme tillit og fordeler til alle kundene dine og hjelpe dem med å lykkes i økonomien.
  • CFP er et veldig gjennomtenkt kurs . Ingenting er lagt til læreplanen bare for å selge programmet. Som vi allerede nevnte, har CFP fire e-utdanninger (godkjent læreplan), eksamen (omfattende eksamen), erfaring (3 års praktisk erfaring eller 2 års lærlingerfaring) og etikk (streng oppførselskodeks). Hva mer trenger du for en profesjonell, global kvalifisering? Hvis du bare er utdannet og tenker på å gjøre noe annerledes, kan du prøve CFP, da det vil hjelpe deg med å styrke kjerneverdiene dine og lære deg praktiske verktøy for å trives i en karriere med økonomisk planlegging.
  • CFP er ikke en profesjonell som forfaller over tid. Det blir forventet at økonomisk planlegging karrierevei vil vokse med 41% i 2016. Tenk på det. Hvis du blir en CFP og hvert år vokser den nesten 50% i innvirkning, vekst og som bransje, hvor langt vil du kunne bidra!
  • CFP tilbyr også et stort inntektspotensial . Nei, det er ikke lett å få CFP-sertifisering. Men ingenting kommer lett. Du må jobbe hardt for alt som er verdig beundring. CFP-sertifisering hjelper deg ikke bare med å hjelpe flere mennesker, men det hjelper deg også med å tjene høy inntekt.

Hvilke topp selskaper har å si om CFP?

CFP er en kvalifikasjon som mange ikke forfølger. Kanskje fordi det er mange krav, eller kanskje de ikke er sikre på at de vil gå gjennom det. CFP er en sertifisering som tar alle dere hvis du vil fjerne den. Hvis du er Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC), eller du har lignende kvalifikasjoner, kan du gå direkte til CFP-eksamen. Ellers må du gå gjennom andre krav som vi har nevnt tidligere.

Uavhengig av hvor sertifisert denne sertifiseringen er, har mange mennesker fra toppbedrifter eller topp finansinstitusjoner fulgt den. La oss se hva de har å si om sertifiseringen -

  • Financial Fountains: Du har kanskje ikke hørt om dette selskapet, men grunnleggeren og administrerende direktøren for denne finansinstitusjonen, Lazetta Rainey Braxton, har gjort CFP, og hun har utrolig beundring for kurset. Lanzetta sier at CFP er en slags ansvarlig partner som hjelper kundene å nå sitt fulle potensial i pengesaker. Hun sier at du kan føle at kravene er slags overflødige, men sannheten er at uten disse kravene ville ingen CFP-fagpersoner være i stand til å nå det standard CFP-styret har satt for å betjene kundenes behov.
  • Ameriprise Financial: Finansrådgiver og assisterende visepresident for Ameriprise Financial, Jeff Crompton, trodde at CFP ville være lettere å fjerne. Men senere, mens han satt i klasser, innså han at CFP er et annet ballspill helt. Og det handler ikke bare om økonomisk planlegging; CFP lærer en å være kvalifisert for omfattende økonomisk planlegging. Han nevnte også at han bare fant 6 personer i sitt område som kan posisjonere seg som omfattende økonomiske planleggere og ha CFP- og CFA-kvalifikasjoner.
  • Merrill Lynch: Dwight Mathis, leder for New Advisor Development, Merrill Lynch, sier at Chartered Financial Planner er en førsteklasses, profesjonell betegnelse. Det skaper ekstraordinær verdi for folk som blir med og fullfører kurset. Dermed sa han at CFP har blitt en del av utviklingsprogrammene til Merrill Lynch.

Fra de ovennevnte inngangene skiller få ting seg ut -

  • CFP er et førsteklasses, fremragende fagkurs som forbereder studentene på karriereekspertise innen finansiell rådgivning
  • CFP er for folk som er tydelige på økonomisk planlegging og ønsker å komme videre i samme bransje og tjene en god lønn.
  • Læreplanen for CFP er omfattende, og det er ikke for svakhjertet å prøve CFP.
  • CFP hjelper deg med å posisjonere deg selv som en omfattende finansplanlegger som kundene kan stole på og gjøre forretninger med.

CFP-eksamensformat

Som vi allerede har nevnt at du må ha noen krav (lærerikt og når det gjelder erfaring). Hvis du overholder disse kravene, vil du kunne ta eksamen. Det er få ting du må følge med hensyn til hvor lang CFP-eksamen er -

  • For å fjerne CFP-sertifiseringseksamen, trengte du å delta på en maratoneksamen tidligere. Varigheten av eksamen var 10 timer. Ut av ti timer måtte du ta en, fire-timers økt på fredag, og ytterligere to økter i tre timer hver kunne ordnes på lørdag. Og du trengte å svare på 285 spørsmål. Men fra november 2014 ble eksamensformatet endret. Det er nå 7 timers eksamen. Ut av 7 timer, må du ta to 3 timers eksamen. Innimellom får du en 40-minutters pause. Nå må du svare på 170 spørsmål. Det er betydelig lettere da du bare trenger ett nivå for å fjerne.
  • Testen vil være en datastyrt test. De normale tidene for testen er mellom kl. 08.00 og 17.00. Eksamensgebyr refunderes ikke. Hvis du ikke består eksamen, må du vente til neste vindu i eksamenen. Du kan prøve maksimalt 5 ganger i løpet av livet ditt. Kandidater som har forsøkt eksamen fire eller flere ganger før 1. januar 2012, får maksimalt to ekstra forsøk. Når du har fullført eksamen, vil du bli varslet på skjermen om bestått / ikke bestått, og kandidatene som ikke har bestått, vil motta en diagnostisk rapport om deres eksamensrapport bestående av styrker og svakheter.

CFP Hovedtemaer og vekt

I eksamen må du svare på 170 spørsmål. Hvert spørsmål vil være knyttet til følgende hovedtemaer. Sammen med emnene er det også gitt en prosentandel av vekting for hvert emne.

Eksamensspørsmålene integrerer oppgaver fra CFP-styrets liste over jobboppgaver. Dette er som følger -

  • Etablere og definere forholdet mellom klient og planlegger
  • Samle informasjon som er nødvendig for å oppfylle engasjementet
  • Analyse og evaluering av kundens nåværende økonomiske status
  • Utvikling av anbefalingene
  • Kommunisere anbefalingene
  • Implementering av anbefalingene
  • Overvåking av anbefalingene
  • Å praktisere innen profesjonelle og regulatoriske standarder

CFP eksamensregistreringsprosess

Det er en enkel, trinnvis prosess for å registrere deg selv for CFP-eksamen. Her er det -

  • Opprett en CFP Board online-konto på CFP.net/account
  • Logg på CFP Board-kontoen din og fyll ut eksamensregistreringsskjemaet
  • Send inn betaling av eksamensregistreringsavgiften
  • Planlegg testavtalen din med Prometric

CFP eksamensgebyrer

Avgiftsstrukturen er oppdatert siden mars 2020. Nå er standard registreringsavgift på US $ 825. Men hvis du registrerer en tidlig fugl, vil du kunne benytte deg av rabatten. Hvis du gjør registreringen 6 uker før registreringsfristen, må du betale US $ 725. Samtidig, hvis du kommer for sent, må du betale mer. Anta at du gjør registreringen rett før to uker (eller i løpet av de siste to ukene) av registreringsfristen, må du betale US $ 925.

Bestått sats for CFP-eksamen

Det er ikke mye vanskeligheter med å bestå CFP-eksamen. I 2015 CFP-eksamensresultater er beståttprosentene for CFP-studenter 68,8% i mars 2015, 70,3% i juli 2015 og 64,9% i november 2015.

La oss se på prosentandelen for 2012, 2013 og 2014 også.

Så du kan forstå at bestått eksamen er ganske enkelt enn andre sertifiseringer. Men du må følge forutsetningene - alt det beste for CFP-eksamenene dine i 2016.

CFP Exam Study Material

Eksamen referansemateriell som består av CFP eksamensformler, CFP eksamensbord og eksempelspørsmål er gitt.

Strategier for å fjerne CFP-sertifiseringseksamen

Følg strategiene nedenfor for å knekke CFP med glans -

  • For å starte CFP trenger du bare en bachelorgrad. Men gjett hva, hvis du vil være en finansplanlegger som kan skille seg ut, bør du tenke foran noen i din bransje. Husk at som starter først har fordelen over de som starter i midten eller senere i karrieren.
  • Du må melde deg på et kurs på et college som er sponset av CFP. Du kan bruke tre metoder for å gjøre dette. Først kan du gå til klasserom og fullføre kurset. Ellers kan du gjøre det online. Eller du kan fullføre kurset gjennom selvstudium.
  • Etter 11 måneders fullføring av kurset, må du ta eksamen. Eksamen er langt vanskeligst (den er nevnt av alle som har prøvd det første gang), så du må ta de 11 månedene virkelig, seriøst. Du må svare på flere valgspørsmål, men de er ikke enkle å svare på. Du må gå i dybden med alt - fra pensjonsplanlegging til eiendomsplanlegging, fra forsikring til skatteplanlegging for å svare på spørsmålene. Så jobb hardt.
  • Etter at du har bestått eksamen, må du overholde erfaringskravene. Du må ha minst 3 år (6000 timer) heltidserfaring i finansielle tjenester, eller du må ha 2 års lærlingerfaring.
  • Som mest sannsynlig ville du jobbe mens du studerte CFP, planlegg studien godt. Husk at selv om bestått priser er over 60% i hver eksamen, er det ikke alltid lett. Du må jobbe hardt og gå dypt for å forstå serien av økonomiske planleggingsmaterialer relatert til skatt, eiendom, forsikring, pensjonering, etc. Og du har bare 5 sjanser i løpet av livet.

Konklusjon

Hemmeligheten bak CFP er å velge når du føler at du trenger å skille deg ut i finansplanleggingsbransjen. Igjen er ikke CFP-sertifisering for alle finansentusiaster. Det er for de som er interessert i en karriere innen finansiell rådgivning og sertifisert økonomisk planlegging.

Interessante artikler...