Megler-forhandler Definisjon
En meglerforhandler kan betraktes som en enkeltpersonsperson, selskap eller en hvilken som helst annen forretningsorganisasjon som i utgangspunktet handler med handel og gjennomføring av finansielle verdipapirer, aksjer, råvarer eller derivater på vegne av sine egne eller av sine kunder som den belaster visse provisjoner som er hovedinntektskilden.
Forklaring
En lekmannsspråklig meglerforhandler er rett og slett en person eller et firma som hjelper investorer med å selge verdipapirer, tilby dem intelligent informasjon om handel, og hjelpe dem med å bokføre fortjeneste mens de til gjengjeld tar et visst gebyr som provisjon, som viktigste inntektskilde. I dag, med fremveksten av teknologi, har meglerforhandlere også gått online der en investor uten å snakke med dem engang kan kjøpe, selge verdipapirer og bokføre fortjeneste, og på samme måte som frakoblede meglere også her, blir marginalkommisjonen trukket fra overskuddet investoren gir. Det er imidlertid en tynn forskjell mellom megler og forhandler; en megler støtter sikkerhetshandel på vegne av investoren, en forhandler, derimot, driver med handelsaktiviteter på vegne av den.
Typer meglerforhandlere
- Wirehouse : Denne typen meglerforhandler opererer generelt i stor skala og har en stor og utvidet tjeneste. De har vanligvis sitt eget sett med produkter som de videre selger til sine kunder og tjener penger på det samme.
- Uavhengig : De utfører mer et byrå eller forholdet til en agent. De er uavhengige entreprenører til kundene og selger generelt produkter som ikke eies av det, men anskaffes utenfra. De hjelper kunden med å koble seg til slike eksterne produkter, kjøpe og selge dem og bokføre fortjenesten. Til gjengjeld belaster de kunden med en viss margin eller provisjon basert på den totale handelen.
Funksjoner
- En megler starter handelen på vegne av sine kunder og er involvert i handelssyklusen.
- En forhandler er derimot representant for meglerfirmaet og vil starte handelen på vegne av kontoen som firmaet selv eier.
- Megleren må sørge for at det er nok likviditet i markedet og også imøtekomme kravet til det kunden ønsker.
- Megleren må sørge for at den gir effektive råd om diversifisering av kundens portefølje og også foreslå forskjellige muligheter for kunden å parkere pengene sine.
- Meglerforhandleren må opprettholde konfidensialiteten til hver klient og sørge for at ingen bankopplysninger eller personlig informasjon blir misbrukt.
- Meglerforhandlere hjelper også med å publisere investeringsundersøkelsesmateriell spesifikt for aksjer eller handelsrelatert, noe som hjelper kundene sine å få en kort ide om porteføljen sin.
- Meglere spiller også en nøkkelrolle i å skaffe kapital til selskaper ved å gå inn i det frie markedet og søke investorer til å investere i et bestemt selskap.
- En megler fungerer som agent for kunden, og forhandlere fungerer som hovedansvarlig for kontoen.
Roller til en meglerforhandler
- De fungerer som mellomledd mellom investorer og selskapet der man ønsker å investere.
- De spiller også en nøkkelrolle i å hjelpe et selskap med å skaffe finansiering i form av kapitalkrav.
- Forhandlere er de som handler i henhold til meglerfirmaet selv og starter transaksjonen for firmaets konto.
- De spiller en nøkkelrolle i å skaffe likviditet til verdipapirer ved å støtte handel med verdipapirer i et fritt marked og til tider foreta transaksjoner, dvs. kjøpe eller selge verdipapirer fra sine kontoer for å sikre verdipapirets salgbarhet.
- De involverer seg også i garantiprosessen til de aktuelle verdipapirene.
Hvordan bli meglerforhandler?
Det er totalt fem trinn for å bli en uavhengig meglerforhandler som er som følger:
- Det første og fremste trinnet her er å skaffe nødvendige sertifikater og lisenser fra føderal og stat, som vil gi tillatelse til personen eller virksomheten til å håndtere investeringsprodukter. Disse varierer vanligvis i henhold til hvilken type produkt det er involvert i. Sammen med dette må meglerforhandleren bestå et visst nivå av undersøkelse, som er obligatorisk for å selge enhver form for sikkerhet på direkte basis til klienten eller kunden.
- Det neste trinnet krever at du blir registrert medlem av FINRA, dvs. Financial Industry Regulatory Authority, som fungerer som en regulator eller en hvilken som helst annen selvregulerende organisasjon.
- Den tredje prosessen er at du må bli medlem av SIPC eller Securities Investor Protection Corporation. SIPC hjelper investorer å få kompensasjon i tilfelle investeringsselskapet går konkurs eller blir solvente.
- Det fjerde trinnet er å gi et søknadsskjema, også kalt BD-skjemaet, for hver stat der megleren har laget en strategi for å selge sine produkter. Dette skjemaet blir gitt til SEC, som hjelper til med å identifisere meglerens personlige informasjon som kontakt og hvis det er noen interessekonflikt.
- Det siste trinnet er å overholde eventuelle ventende formaliteter i enhver stat der megleren planlegger å selge sitt produkt og dermed behørig fullføre sertifiseringene om nødvendig. SEC har et komplett sett med retningslinjer for alle formaliteter som kan variere fra stat til stat, og meglerforhandleren må følge det.
Lønn
Fra og med 2019-data kan gjennomsnittslønnen til en uavhengig meglerforhandler som jobber for et firma være rundt $ 90.000 per år. Det kan også gå så høyt som $ 180.000 basert på erfaring og kompetanse man besitter. Den primære måten de tjener penger på, er også via megleravgiften. Det er gebyret som kreves for å utføre en handel. En megler som kan betjenes på heltid kan ta alt som er nær 2% av den totale transaksjonen. På den annen side koster den elektroniske megleren relativt mindre, noe som kan være som $ 5 - $ 20 på handels- og handelsbasis.
Konklusjon
Meglerforhandler er de viktigste menneskene man vil samhandle med når det gjelder våre investeringsbehov. De er på en betalt basis, men hjelper behørig kundene til å utføre handelen og tjene penger. De tilbyr også intelligente råd basert på deres erfaring slik at kundene ikke ender med å tape penger. De sørger for at kundens portefølje er bygget på den mest effektive måten der det er rikelig med diversifisering.
