Fullform av SIP (Systematic Investment Plan)
Full form for SIP, dvs. systematisk investeringsplan, er en av investeringsmetodene der en investor kan sette et konstant beløp i de ulike aksjefondordningene som er tilgjengelige i markedet, hvor periodisiteten er månedlig eller kvartalsvis og samtidig nyter det doble fordelene med høy avkastning i aksjemarkedet og full sikkerhet på gjeldsmarkedet.
Forklaring
- Volatiliteten i aksjemarkedet og tidspunktet for investeringen har gitt opphav til den systematiske investeringsplanen. Det er en av de mest populære måtene å investere i aksjemarkedet, uten å bekymre seg for selskapets grunnleggende, da fagpersonene administrerer det samme.
- Det fungerer på det grunnleggende prinsippet om konsistens av investeringer. Som et tilbakevendende innskudd på banker, blir et fast beløp trukket fra bankkontoen med bestemte intervaller, som en investor bestemmer.
Hvordan virker det?
- Når en investor betaler beløpet til Fondet, fordeler fondet andelene (som aksjer i selskapet) til betaleren, til en pris, som er kjent som Netto aktivaverdi eller NAV. NAV avhenger av markedssentimentene, og investoren får flere enheter hvis NAV er lav og får et mindre antall enheter når markedet stiger.
- Denne økningen og reduksjonen i NAV resulterer i gjennomsnitt av investeringene, noe som hjelper investoren å få god langsiktig avkastning sammenlignet med risikable kortsiktige gevinster. Dette konseptet i aksjefondindustrien er kjent som gjennomsnittlig investeringskostnad eller gjennomsnittlig kraft.
- Etter hvert som fondet blir akkumulert og investert på nytt, har investoren en annen fordel med SIP, som er kjent som kraften i sammensetting.
Hvordan investere i SIP?
Investering i aksjefond er ikke en veldig tungvint prosess. Det anbefales å starte det så snart som mulig for å høste fordelene av sammensatt og god avkastning.
Fremgangsmåte for å starte en systematisk investeringsplan
Hvorfor investere i en systematisk investeringsplan?
# 1 - Få fordelene av diversifisering
Det er det grunnleggende prinsippet om å investere i aksjemarkedene - Ikke ha eplene i en kurv. Verdipapirfond fungerer på samme prinsipp. I motsetning til aksjemarkeder hvor et stort antall fond blir blokkert i ett selskap aksjer, investeres det systematiske investeringsplanbeløpet i flere selskaper, noe som gir bedre avkastning til abonnenten.
# 2 - Penger i profesjonelle hender
I motsetning til aksjemarkedet, hvor en investor skal være klar over det grunnleggende i selskapet han investerer i, forvaltes fondet her av fagfolk som har mange erfaringer i bransjen. Så det du trenger er beløpet; hvile vil bli tatt hånd om av dem.
# 3 - Systematisk investeringsplan er lav som å fylle engangs drivstoff i bilen din
Du trenger ikke store biter av penger. Du trenger bare økonomisk disiplin. Det systematiske investeringsplanbeløpet starter fra et veldig nominelt beløp og blir trukket fra bankkontoen din regelmessig. Du trenger ikke lage et eget budsjett for å investere i aksjefond.
Når skal du investere i en systematisk investeringsplan?
Det er ingen tommelfingerregel som definerer den beste tiden å investere i aksjefond. Jo tidligere, jo bedre. Alle oppfordres til å investere i aksjefond, inkludert studenter på høyskolen. I henhold til den siste trenden og erfaringene, bør man investere i aksjefond når
- NAV er lav da dette vil resultere i å få et stort antall enheter til en lavere kostnad
- Aksjemarkedet handler i bunnen.
- Rentene på gjeldsinstrumenter er høyest.
Interessante fakta om SIP
# 1 - Start Small og tjene stort
Verdipapirfond innhyller kraften i sammensatt. De tar små beløp i form av SIP-er fra flere investorer og fortsetter å investere inntektene som oppnås fra disse investeringene (når fondet er vekst), noe som resulterer i en multiplikatoreffekt og får god avkastning på forfallstidspunktet.
# 2 - Gjennomsnittlig prinsipp
Når aksjemarkedet er bullish, resulterer det i høy NAV, noe som resulterer i mindre enheter. I motsetning til dette, når aksjemarkedet er bearish, resulterer det i lav NAV, noe som resulterer i flere enheter i hendene på en investor. Denne høye og lave NAV nøytraliserer de negative effektene av markedet, og skaper en mottakerposisjon for investoren som helhet.
# 3 - Going International
På grunn av globaliseringen går verdipapirfondene nå globalt, og dermed strømmer også ditt systematiske investeringsplanbeløp inn i internasjonale markeder, og hjelper deg med å høste fordelene som oppstår på grunn av internasjonale endringer.
Fordeler
# 1 - Skattefordel
Regjeringen oppfordrer innbyggerne til å ha en systematisk investeringsplan ved å gi insentiver i form av fradrag i selvangivelsen.
# 2 - Bekvemmelighet
Siden matbestilling har blitt online og praktisk, er det samme tilfelle med SIP-er. Hvis du vil melde deg på en systematisk investeringsplan, kan du starte den fra hvilken som helst del av verden. Hvis du ønsker å slutte, er det ingen bekymringer. Ingen grunn til å vente på lange prosesser med godkjenning. Send inn en online forespørsel, så blir den ferdig.
# 3 - Ingen låseperiode
Med unntak av skattefond som det er fradrag for i selvangivelsen, tillater alle midler uttak av midler i henhold til investorenes krav, noe som resulterer i tilgjengeligheten av midler når og når det er nødvendig.
Ulemper
# 1 - Forhåndsbestemt intervall
I dette må du spesifisere datoen da beløpet vil bli trukket fra. Markedene beveger seg ikke i henhold til investeringsdatoene dine. Så på den forhåndsbestemte datoen, hva om markedet er bullish, så kan vi ikke utøve vårt valg, noe som resulterer i tap for oss når det gjelder mindre enheter.
Nr. 2 - inngangs- og utgangskostnader
Selv om aksjefond tilbyr din bekvemmelighet, koster dette en kostnad i form av investeringsrådgivningsgebyrer, markedsføringsgebyrer osv. Fagpersoner tjener en god mengde lønn, og provisjonen deres blir også skåret ut fra investeringene investoren har gjort. Verdipapirfond må pådra seg mye i markedsføringskostnadene, noe som resulterer i en reduksjon av lavere investeringsavkastning.
# 3 - Diversifisering har sine ulemper
Med diversifisering er du beskyttet mot store tap; da er du også blottet for å gjøre store gevinster fra porteføljen.
Eksempel
Mr. Rob og Mr. Charlie starter begge sin investering samtidig, men Rob investerer i aksjefond gjennom en systematisk investeringsplan, og Charlie investerer i tilbakevendende bankinnskudd.
- Opprinnelig fondbeløp - $ 1000
- Tenure - 3 år
- Rentetype - Gjentatt innskudd følger enkel rente og aksjefond, sammensatt
- Avkastning - 10%
- Etter tre år, ved forfall, ville investeringen vise seg å være slik
Rane
Charlie
Se løpetidsforskjellen, $ 31. Her er enklere og mindre figurer tatt for forståelsesformål. Tenk deg scenariet når du investerer et stort beløp hver måned og måle løpetiden din med det enklere rentebeløpet. Dette er kjent som kraften i sammensettingen av en systematisk investeringsplan.
Konklusjon
- Det er tommelfingerregelen i en systematisk investeringsplan at jo tidlig du starter, jo bedre vil det være. Jo lenger du blir, jo mer kommer du til å høste fruktene av sammensetting. Konsistensen betaler deg i form av et enormt beløp.
- Å holde alle ting fra hverandre, er investering i SIP-er ansett som en av de beste og sikreste måtene å øke rikdommen til personen i dagens turbulente scenario. Kostnadsgjennomsnitt og sammensetting vil følge deg i det lange løp.
