Definisjon av diversifiserte investeringer
En diversifisert portefølje av investeringer refererer til en investeringsplan med lav risiko som fungerer som den beste forsvarsmekanismen mot finanskrisen, da den gjør det mulig for en investor å tjene høyest mulig avkastning ved å foreta investeringer i en kombinasjon av en blanding av eiendeler som aksjer, råvarer, fast inntekt , etc.
Typer av diversifiserte investeringer
Det er forskjellige måter investeringen kan diversifiseres på, noen av dem er som følger:
# 1 - Ulike aktivaklasser
Ulike typer aktivaklasser har forskjellige resultater under den samme økonomiske hendelsen. Så forskjellige klasser av eiendeler som aksjer, renteinvesteringer, råvarer, eiendom, kontanter osv. Kan inngå i en portefølje for diversifiserte investeringer, noe som resulterer i redusert totalrisiko.
# 2 - Ulike individuelle selskaper
Ulike individuelle selskaper yter forskjellig i markedet i henhold til de forskjellige faktorene. Så det bør være en blanding av slike selskaper for å redusere den samlede risikoen for porteføljen.
# 3 - Ulike bransjer
Porteføljen skal ha balanse mellom flere bransjer i økonomien, da det er noen hendelser som er bransjespesifikke, og hvis den hendelsen inntreffer, vil den eneste verdien av investeringer i disse bransjeinstrumentene bare reduseres. Så man bør ha investeringer i forskjellige bransjer slik at den samlede risikoen er lav i en portefølje.
# 4 - Ulike geografiske dimensjoner
De fleste investorer har skjevheter overfor instrumenter utstedt i hjemlandet. Men det er alltid fordelaktig å diversifisere porteføljen internasjonalt, fordi en hendelse som er negativ for ett land, kanskje ikke har noen innvirkning på andre land eller kan ha en positiv effekt på de andre landene. Så hvis investeringen er diversifisert geografisk, så kan et tap i investeringer i ett land motregnes av internasjonale investeringer.
Eksempel på diversifiserte investeringer
Plutselig øker volatiliteten i aksjemarkedet, og da er det i så fall sjanser for at folk som har investert i aksjer får enormt mye tap. I slike tilfeller, hvis en person holder investeringer i en annen aktivaklasse, så som fastrenteinvesteringer eller direkte eiendom som ikke har innvirkning på den samme hendelsen i samme periode, vil avkastningen som genereres av disse investeringene hjelpe for å redusere den samlede risikoen i porteføljen og jevne ut totalavkastningen.
Fordeler med diversifiserte investeringer
Nedenfor er noen fordeler med diversifiserte investeringer.
- De diversifiserte investeringene hjelper til med å minimere risikoen for tap, fordi hvis en investering ikke presterer bra over en bestemt periode, kan andre investeringer i porteføljen yte bedre i den samme perioden, noe som bidrar til å redusere potensielle tap knyttet til investeringsporteføljen hvis alle kapital investeres under en lignende type investering.
- Noen ganger gir investeringene kanskje ikke avkastning som forventet, så i så fall hjelper den diversifiserte investeringen fordi man gjennom diversifisering ikke bare stoler på en kilde for å generere inntektene, og han investerer i diversifiserte investeringer.
- Når investeringene er godt diversifiserte, vil det være behov for lavere vedlikehold fordi det er nødvendig med forsiktighet og oppmerksomhet for å holde investeringene gode, og hvis det er en risikabel satsing, vil det kreve enorm tid å se på markedene. En veldiversifisert portefølje er generelt mer stabil og mindre spennende, så når de er avgjort i en rekke klasser, kan de være der i lengre perioder og krever ikke mye vedlikehold.
Ulemper med de diversifiserte investeringene
Følgende er ulempene med diversifiserte investeringer.
- Hvis investeringene er diversifiserte, kan det samme generere gjennomsnittlig avkastning. Mens i tilfelle man har en sikkerhet som plutselig øker, kan han tjene en god mengde fortjeneste som ikke kan være der i tilfelle diversifiserte investeringer. Dette vanner fortjenesten og får porteføljen til å se mindre enn bra ut.
- Ytterligere transaksjonskostnader er også forbundet med diversifiserte porteføljer fordi man må betale mer for å balansere porteføljen for å opprettholde diversifiseringen.
- Når det er forskjellige eiendeler i porteføljen, er det generelt vanskeligere for en person å forvalte den, da det ville være for mange investeringer i en portefølje. Mens det i tilfelle hvis det bare er en sikkerhet der det gjøres investeringer, ville det være lettere å administrere det samme.
- Noen ganger fordi den generelle diversifiseringsrisikoen i porteføljen øker fordi for å gjøre den diversifiserte investeringen kan personen investere i sikkerheten som han har liten kunnskap om, eller han ikke har noen kunnskap i det hele tatt. Man bør alltid utføre due diligence før man investerer.
Viktige punkter i diversifiserte investeringer
- Diversifiseringsstrategien for investering i diversifiserte eiendeler blander et annet utvalg av investeringer for å konstruere en portefølje.
- Beholdning i en portefølje kan diversifiseres på flere måter, slik som den kan diversifiseres på grunnlag av aktivaklasser, bransjemessig, selskapsmessig og også geografisk.
- Diversifisering begrenser den samlede risikoen for porteføljerisikoen, men reduserer samtidig ytelsen til porteføljen, i det minste hvis den investeres på kort sikt.
Konklusjon
En diversifisert investering er en blanding av forskjellige eiendeler som aksjer, rentepapirer, varer med mål om å oppnå høyest avkastning for minimumsnivå. Diversifiseringskonseptet fungerer fordi alle de forskjellige typer eiendeler har en annen reaksjon med hensyn til den samme hendelsen som skjer i økonomien. Alle eiendeler i de diversifiserte investeringene har ikke noen sammenheng med hverandre, og når verdien av en eller annen type investering faller, kan verdien på en annen type eiendeler generelt øke.
På grunn av dette blir den samlede risikoen for totale investeringer lav som i tilfelle noen hendelse; Det er noen aktivaklasser som vil gi fordeler og motveie tapet på andre eiendeler, fordi det er sjelden at alle aktivaklassene vil ha en negativ effekt av en hendelse.
Diversifiserte investeringer hjelper investorer med å oppnå en jevnere og mer jevn avkastning på investeringene over lang og mellomlang sikt. Når personens beholdning er vidt diversifisert i ulike typer eiendeler som aksjer, obligasjoner, råvarer, eiendom og kontanter, hjelper det med å redusere den samlede risikoen for porteføljen, ettersom hver aktivaklasse viser forskjellige typer styrker og svakheter med hensyn til risiko og lønnsomhet.
Så å opprettholde eierandeler fra en person i majoriteten av denne aktivaklassen hjelper ham med å skape en stabil portefølje, som deretter hjelper til med å øke verdien over perioden.
