CPWA-sertifisering
CPWA-sertifisering er kanskje ikke for alle. La oss se på noen få fakta om CPWA-undersøkelsen, og så vil vi gå i detalj -
- Vet du at CPWA-sertifisering er strukturert på en slik måte at den kan adressere formuesforvaltningen til de høye nettoverdiindivider på US $ 5 millioner eller mer!
- Vet du at for å få den endelige sertifiseringen av CPWA eller Certified Private Wealth Advisor®, må du tilbringe en uke på University of Chicago Booth School of Business!
- Kurset til CPWA er ganske dynamisk. Den består av fire deler - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Specialization, and Legacy Planning.
- Certified Private Wealth Advisor-sertifisering er ikke for alle. Du må ha litt erfaring med å håndtere kunder med høy nettoverdi (vi vil diskutere dette i detalj senere).
- CPWA tilbys av Investment Management Consultants Associations (IMCA).
- Gebyrer for CPWA er mye mer enn noe annet kurs i det økonomiske domenet. Det er mer enn USD 7000, med forbehold om noen unntak.
De frivillige ved IMCA designer CPWA på en slik måte at den kan takle utfordringene fagfolk står overfor i å håndtere rikdommen til enkeltpersoner med høy nettoverdi. I denne artikkelen vil vi dekke alt du trenger å vite om CPWA. Hvis du har noen minutter til overs, bør du vurdere å lese denne artikkelen helt, og du trenger ikke å gå noe sted for å vite om CPWA.
La oss komme i gang.
- Om CPWA
- Hvorfor forfølge CPWA-sertifisering?
- Hvilke topp selskaper har å si om CPWA-sertifisering?
- CPWA eksamensformat og eksamensvekt / sammenbrudd
- Menneskelig dynamikk (15%)
- Strategier for formuesforvaltning (33%)
- Kundespesialisering (30%)
- Legacy Planning (22%)
- CPWA eksamensgebyrer
- CPWA-passasjonsrate
- CPWA-studiemateriale
- Strategier for å bestå CPWA eksamen
Om CPWA
Svært få kurs i det økonomiske domenet omhandler livsmålene til enkeltverdier. Det ultimate mottoet for alle økonomiske kurs er å lære studentene å lære fagene. Men mens de utformet CPWA, forsto frivillige at bare fag og konsepter ikke ville kreve formuerbare formuesforvaltere. Dermed er Certified Private Wealth Advisor® unik på sin måte. CFA og CFP er også svært anerkjente økonomiske sertifiseringer som handler om formuesforvaltning. Men CPWA er det beste for å skape formuesforvaltere av høyverdige individer.
- Roller: CPWA er designet for folk som allerede er avanserte fagfolk. CPWA vil gjøre det mulig for dem med ferdigheter og ekspertise å hjelpe dem med å takle utfordringene de møter når de håndterer enkeltverdier. Dermed er det ikke for alle finanspersoner.
- Eksamen: For å kunne bli CPWA, må du gjøre følgende -
- Oppfyll alle kriteriene for å bli akseptert for programmet
- Fullfør en 6 måneders online forundersøkelse
- Fullfør et utdanningsprogram
- Bestå en sertifiseringseksamen
- Signer en lisensavtale &
- Oppfylle pågående fornyelseskrav
Kandidater kan delta på en eksamen på slutten av hver klasse med blyant og papir eller levert via datamaskin på mer enn 190 AMP-vurderingssentre i hele USA og Canada. Det er ingen frister, men kandidatene bør oppfylle forutsetningene. For internasjonale lokasjoner er kandidater planlagt etter først til mølla-prinsippet.
CPWA-sertifiseringseksamen inkluderer en fire-timers eksamen. Du må svare på 125 flervalgsspørsmål og 10 spørsmål uten poengsum.
- CPWA eksamensdatoer: Eksamensdatoene for Certified Private Wealth Advisor® må planlegges av kandidatene. Når IMCA har bekreftet at kandidatene er kvalifiserte, vil AMP sende et postkort og en e-post med detaljer om nettstedet og et telefonnummer for å planlegge for eksamen. Kandidater kan gå til goAMP.com og klikke på "Planlegg / søk om eksamen." Kandidater kan også velge å ringe AMP på 888-519-9901 for å planlegge en eksamensavtale.
- Det nitty-gritty: Du må studere hardt for å kunne fjerne CPWA eksamen. Du må dekke mye - spesielt 4 kjerneoppgaver og totalt 11 fag (detaljer er gitt i neste avsnitt).
- Kvalifisering: Alle kandidater må gjøre følgende for å være kvalifisert under CPWA-sertifisering -
- Fyll ut og send inn en søknad som inkluderer kontaktinformasjon, arbeidserfaring (inkludert 5 års erfaring med finansielle tjenester), og avsløring av klager og regulatoriske tiltak. Når du søker, vil en bakgrunnssjekk bli utført av IMCAs juridiske ting.
- Du må betale passende avgift med søknaden. Søknaden er gyldig i 2 år. Søknaden gjennomgås for å se om den oppfyller forutsetningene og programkravene. Kandidater får beskjed hvis søknaden blir akseptert eller avslått. Hvis søknaden avslås, kan søkere anke innen 60 dager etter at søknaden ikke er akseptert (det kalles en klagemelding). Innen 30 dager etter varsel om anke, må søkerne forklare hvorfor deres søknader skal godtas.
- Etter at søknaden er godtatt, må søkerne fullføre et klasseromsutdanningsprogram.
- Det vil da bli gjort en ny bakgrunnssjekk. Etter det må kandidatene signere og sende inn en lisensavtale og godta å følge IMCAs kode for profesjonelt ansvar og regler og retningslinjer for bruk av merkene.
Hvorfor forfølge CPWA-sertifisering?
Det er veldig spesifikke grunner til at du bør bestemme deg for å forfølge CPWA. Som nevnt tidligere, bør ikke alle finansansvarlige forfølge CPWA. Det er for noen utvalgte få, og du vil forstå dette mens du sender inn søknaden din og de strenge forutsetningskravene du må overholde. Tenk deg at du må ha minst 5 års erfaring med finansielle tjenester for å til og med søke om Certified Private Wealth Advisor®.
Her er årsakene til at du bør forfølge CPWA. Hvis årsakene nevnt nedenfor ikke stemmer overens med grunnene til å forfølge CPWA, bør du revurdere avgjørelsen din.
Hvis du har håndtert personer med høy nettoverdi over USD 5 millioner, trenger du spesifikke strategier for å administrere og øke formuen. CPWA er tilpasset slik at du vil bli en mesterstrateg i å håndtere pengene til enkeltverdier.
- Når du har fullført CPWA, vil du kunne hjelpe kundene dine med å minimere kostnader, tjene penger på og beskytte eiendeler, maksimere vekst, overføre rikdom, utvikle og beskytte menneskelig kapital, arvplanlegging og forstå familiedynamikk, inkludert konflikt- og rettighetsproblemer.
- Du vil få spesialisert kunnskap når du har gått gjennom kurset til CPWA-sertifisering. Mange kandidater bemerket at deres evne til å håndtere klienter hadde forbedret seg drastisk når de gikk inn i studieløpet under CPWA. Formuesforvaltningsmarkedet er veldig dynamisk og har stadig endret seg. CPWA vil forberede deg på å takle dette dynamiske og komplekse og utfordrende miljøet.
- Som nevnt ovenfor er ikke CPWA en kopp te for alle. Du må være troverdig for å kunne bli akseptert for denne sertifiseringen og også for å fullføre den. Videre er dette det beste kurset for formuesforvaltning i verden. Folk som består det er blant de største produsentene av forskjeller i finansmarkedet.
- For å fullføre CPWA-sertifiseringen, må du tilbringe minst en uke på University of Chicago Booth School of Business. I følge kandidatene betraktet de det som en av de beste delene av CPWA-sertifisering.
- Du vil være en autoritet i å opprettholde etikk, og du vil også forstå verdien av profesjonell etikk for å være i stand til å få CPWA-sertifisering. Du må følge IMCAs Code of Professional Responsibility.
Hvilke topp selskaper har å si om CPWA-sertifisering?
- Mike Johnson, som er partner for Plante Moran Financial Advisors , anbefaler finanspersoner å bli sertifisert under Certified Private Wealth Advisor®. Han nevnte også at hvis du har høye nettoverdi klienter som trenger en helhetlig tilnærming for å håndtere sin formue, kan du hjelpe dem med å oppnå det samme ved å gjøre CPWA-sertifisering. Han bemerket også at CPWA-sertifisering hjelper finansielle rådgivere til å ta CFOs mentalitet til å løse forskjellige problemer med høyverdige kunder. Du kan spørre hvorfor du skal lytte til Mike! Her er hvorfor. Mike er en av partnerne til Plante Moran Financial Advisors, administrerer et firma som håndterer et spekter på 9 milliarder dollar i eiendeler. Plante Moran Financial Advisors har 16 partnere, 7 relasjonssjefer, og totalt 112 ansatte tilbyr finansielle tjenester til høyverdige kunder.
- Kevin M. Sanchez, senior institusjonskonsulent for UBS Institutional Consulting, sier at CPWA-sertifisering gir grundig utdannelse om problemene som høye nettoverdiindivider står overfor sammen med å administrere investeringsporteføljen. Certified Private Wealth Advisor® hjelper til med å løse familiedynamikk, overgang til virksomhet, unike skattesituasjoner og kompleks eiendomsplanlegging. Han nevner også at CPWA-sertifisering finjusterer kunnskap om finansrådgivere, slik at han / hun kan gjøre en god jobb med å konsultere sine klienter.
- Helen Moody, konserndirektør for Focus Wealth Management, Ltd. Virginia sier at CPWA-sertifisering har lært henne mye da hun bestemte seg for å bli med. Hun gikk ut av CPWA i 2011. Hun bemerker at CPWA-sertifisering har lært henne å "håndtere mange veldig store bevegelige brikker for høyverdige kunder med kompliserte situasjoner." Hennes firma Focus Wealth Management, Ltd., betjener over 115 familier. Gjennomsnittlig nettoverdi for disse familiene er 5 til 10 millioner dollar, og investeringene varierer fra 1 til 3 millioner dollar. Så du kan forstå hvorfor det er viktig å lytte til henne angående CPWA-sertifisering!
CPWA eksamensformat og eksamensvekt / sammenbrudd
CPWA eksamensformat er unikt og av sitt slag. Du må sitte i fire timers eksamen og svare på 125 flervalgsspørsmål og 10 spørsmål uten poengsum. Hvert spørsmål er relatert til et arbeidsområde utført av en privat formuesrådgiver. For å lage disse spørsmålene gjør frivillige en jobbanalyse av oppgavene til private velstandsrådgivere. Hvert spørsmål får fire alternativer å velge mellom. Du må finne den rette fra de fire. Det er mange typer spørsmål som kan gis i eksamen -
- En beste respons
- Direkte spørsmål
- Ufullstendig uttalelse
- Kompleks flervalg
- Situasjonssett
Hensikten med å stille disse spørsmålene er å sikre at kandidater har alle ferdigheter, kunnskap, evne til å beregne komplekse problemer og evne til å huske. Kandidatene som med suksess kan svare på disse spørsmålene, er de som har tillit til å dømme komplekse, dynamiske spørsmål.
La oss nå se på kjernepapirene og deres tilhørende emner. Disse papirene og emnene er resultatene av jobbanalyse av oppgavene til private formuesrådgivere. Online pre-study utdanningsprogrammer og avlesninger bør dekke disse emnene og emnene.
Vi vil også nevne prosentandelen av fagdekning i hvert papir og tilsvarende fag.
La oss komme i gang.
Menneskelig dynamikk (15%)
-
Etikk (5%)
I etikk vil du lære -
- Kunnskap til å handle og utvikle anbefalinger, kunnskap for å avsløre all informasjon, kunnskap for å gi klienter nødvendig materiell informasjon, kunnskap om handlingene som er nødvendige for å beskytte konfidensialitet, kunnskap om full samsvar, kunnskap for å opprettholde et høyt nivå av profesjonell, etisk oppførsel, kunnskap om reglene i tilfelle brudd på en kode for profesjonelt ansvar og ferdigheter for å anvende en kode for profesjonelt ansvar for spesifikke kundesituasjoner.
-
Anvendt atferdsmessig økonomi (5%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om historien og utviklingen av atferdsfinansiering og nevrologisk forskning og relevansen for økonomisk beslutningstaking
- Kunnskap om atferdsforstyrrelser og hvordan de kan påvirke klientens beslutningstaking
- Kunnskap om investorers personlighetstyper og hvordan de kan påvirke kundenes beslutningstaking
-
Familiedynamikk (5%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om ressurser og ferdigheter som kreves for å identifisere problemer og muligheter i forhold til familiedynamikk, ferdigheter til å identifisere og vurdere kollektive og individuelle verdier, mål og mål for familiemedlemmer; kunnskap om viktige familieroller og stillinger, ferdigheter til å identifisere problemer eller unike situasjoner, ferdigheter til å identifisere familiekonflikter og dynamikk, ferdigheter til å utvikle en familieutdanningsplan, kunnskap om elementer som er nødvendige for å gjennomføre et vellykket familiemøte, ferdigheter for å hjelpe klienter med å utvikle en familie misjonserklæring og kunnskap om når og hvordan man skal innarbeide passende infrastruktur for familiekontorer
Strategier for formuesforvaltning (33%)
-
Skattestrategier og planlegging (14%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om skattesatsstrukturer, inntektsskatteberegninger for enkeltpersoner, estimerte skattekrav, skattekonsekvenser, skatteproblemer, alternativ minsteskatt (AMT), planleggingsimplikasjoner, skattefradrag og begrensninger som er spesifikke for veldedighetsgivende, etc.
- Ferdighet til å gjennomgå og tolke skatteformer, beregne veldedighetsfradrag i lys av begrensninger, identifisere planleggingsmuligheter knyttet til maksimering av rentefradrag, ferdigheter til å beregne skatteplikten til en opsjonsutøvelse, etc.
-
Porteføljestyring (12%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om skattebevisste investeringsstrategier, kunnskap om virkningen av investeringsbeskatning på langsiktig formuessamling, kunnskap om strategier for høsting av skattetap eller gevinst, kunnskap om prosessen med å beregne forutsetninger etter skatt for porteføljemodelleringsformål, etc.
- Dyktighet til å beregne mål for skatteeffektivitet og avkastning etter skatt, dyktighet til å implementere innhøstingsstrategier for skatt, ferdigheter til å beregne forventet avkastning etter skatt for ulike aktivaklasser eller kategorier, ferdigheter til å evaluere resultatene etter egenkapital og fast inntekt etter skatt ledere osv.
-
Risikostyring og aktivabeskyttelse
I dette vil du lære -
- Kunnskap om forsikringsdekningstyper for unike aktiviteter og eiendeler til høyverdige kunder, kunnskap om selvforsikring som strategi, kunnskap om kreditorbeskyttelsesstrategier, etc.
- Dyktighet til å identifisere vanlige hull i dekning for kunder med høy formue, sammenligne priser og strukturer for forsikringspoliser, dyktighet til å forklare og sammenligne ulike enheter for formuesbeskyttelsesformål, etc.
Kundespesialisering (30%)
-
Kundefokus: Ledere (10%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om planleggingsimplikasjonene av tildelingsprogrammer for aksjeopsjoner, kunnskap om skatteplanleggingsimplikasjonene av øvelser av både insentiv og ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner, inkludert basis, holdeperioder og AMT, kunnskap om hvordan man beregner og utfører kontantløse øvelser.
- Ferdighet til å utvikle en alternativ treningsstrategi for både insentiv og ikke-kvalifiserte tildelingsalternativer som er passende for klientmål, ferdigheter til å utvikle en passende strategi som inkluderer risiko- og avkastningsanalyse, etc.
-
Kundefokus: Tett holdte bedriftseiere (10%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om finansieringsspørsmål knyttet til nært holdte virksomheter i ulike stadier av en livssyklus, kunnskap om nært holdte forretningsstrategier og exitstrategier, kunnskap om forskjellige verdsettelsesmetoder for salg av virksomheten, etc.
- Dyktighet til å initiere samtaler om familiedynamikk i forhold til nært holdingsplanlegging, dyktighet til å bestemme hvilke kjøps- og salgsavtaler, ferdigheter til å bestemme hvilke kjøps- og salgsavtaler som er passende, basert på enhetsstruktur og tiltenkt exitstrategi.
-
Kundefokus: Pensjon (10%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om strategier for planlegging av aktivaakkumulering, kunnskap om skattemessige behandlinger av utdelinger fra ulike pensjonsplaner, kunnskap om NUA-regler (NUA), applikasjoner osv.
- Dyktighet til å gjennomføre en kapitalbehovsanalyse for pensjon, beregne den nødvendige minimumsfordelingen (RMD), ferdigheter til å bestemme plassering av eiendeler blant ulike skatteutsatte og etter skatt-kontoer, etc.
Legacy Planning (22%)
-
Veldedighet og gave (7%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om regler for og beskatning av givere-rådede midler, kunnskap om regler for og beskatning av bidrag til og utdeling fra veldedige blyfond, kunnskap om urelatert virksomhets skattepliktig inntekt (UBTI) når det gjelder beskatning av drift eller investeringer i en privat stiftelse, etc.
- Ferdighet til å identifisere om en gitt veldedighet er offentlig kontra privat, dyktighet til å identifisere skattekarakteren til eiendommen som blir donert, dyktighet til å planlegge veldedige bidrag for å maksimere fradrag basert på kundens mål, etc.
-
Eiendomsplanlegging og formueoverføring (15%)
I dette vil du lære -
- Kunnskap om strategier for inhabilitetsplanlegging, kunnskap om begrepet utnevnelsesmakt, kunnskap om ulike aspekter av planlegging etter slakt, etc.
- Dyktighet til å evaluere en klients gjeldende eiendomsplan, ferdigheter til å evaluere den beste handlingen for livstidsgaver mot overføringer ved dødsfall, dyktighet til å forstå og tolke eiendomsplanleggingsdokumenter, etc.
CPWA eksamensgebyrer
I henhold til avgiftene, må du betale for følgende for å kunne registrere deg for CPWA-programmet -
- Du må betale for søknaden først.
- Du må også betale for undervisning for en seks måneders forstudie, inkludert lærebøker og alt elektronisk materiale på e-Campus.
- Det kreves også at du betaler for det fem-dagers undervisnings- og klasseprogrammet ved University of Chicago Booth School of Business.
- Hvis du har programmer i klassen, må du betale for kost og rom.
- Du må også betale for eksamensavgiften - første forsøk.
- Du må også betale for sertifiseringsgebyret (sertifiseringsgebyret er gyldig i to år). For ny sertifisering må du betale gebyret igjen.
Hvis du er IMCA-medlem, vil gebyrene være USD 7 475. Hvis du er et nytt medlem, må du betale US $ 7 870 (US $ 7 475 for sertifiseringsprogrammet og US $ 395 for årlig medlemskap). Hvis du ikke er medlem, må du betale USD 7 975.
CPWA-passasjonsrate
Som hvert år endres poengsummen, er det ingen informasjon tilgjengelig om hvor mye prosent som passerte eller mislyktes. Bestått poengsum avgjøres ved hjelp av Modified Angoff Method. Den brukes under utførelsen av en bestått poengstudie av et ekspertpanel. Eksperter vurderer hvert spørsmål for å avgjøre hvor mange riktige svar som er nødvendige for å demonstrere kunnskapen og ferdighetene som kreves for å bestå den eksamensseksjonen.
CPWA-studiemateriale
I seks måneders forstudie leveres alle lærebøker og online materiale av instituttet.
Strategier for å bestå CPWA eksamen
Siden det ikke er som andre økonomiske kurs, må du allerede være ekspert på området. CPWAs jobb er å fjerne rust og støv fra allerede etablerte ferdighetssett og erfaring. Du kan forestille deg hvorfor CPWA-sertifisering krever 5 års arbeidserfaring innen finansielle tjenester! Alt du trenger å gjøre er å ha en sterk hvorfor du gjør CPWA og forberede deg godt til å fjerne eksamen på en gang.
