Hva gjør en finansanalytiker?
En finansanalytiker analyserer et eller prosjektselskap med det endelige målet å foreslå ledelsen / kundene om levedyktige investeringsbeslutninger. De gjør en grundig økonomisk analyse og lager passende objektive anslag for å komme til konklusjonene.
Vi vil diskutere et felles sett med plikter til finansanalytikeren -
# 1 - Innsamling av informasjon og data
Financial Analyst samler informasjon og data som er relevante for analyse. Informasjon som historisk regnskap, transaksjonsrapporter fra regnskapsprogramvare, informasjon om bevegelsen i aksjekurser, bransjeundersøkelsesinformasjon, statistisk informasjon om produktene eller tjenestene som selskapet behandler, makroøkonomisk informasjon som er relevant for selskapet som skal analyseres. Nå oppstår det grunnleggende spørsmålet hvem vil gi ham slik informasjon? Det kreves at de samler informasjonen fra selskapet selv og Bloomberg eller andre offentlige nettsteder der slik informasjon er tilgjengelig for allmennheten. De historiske regnskapene kan hentes gratis fra nettstedet til Securities & Exchange Commission (SEC).
# 2 - Organiser informasjonen i en strukturert måte
Strukturell organisering av relevante data fra forskjellige kilder er behov for bedre beslutningstaking og brukervennlighet. Dermed må finansanalytikeren sortere informasjonen i henhold til mottatte data eller i henhold til kategorien. Finansanalytikerens utmerkede ferdigheter hjelper ham med å organisere det bedre på minst mulig tid.
# 3 - Anslag og prognoser
Ingen kjenner fremtiden, men likevel forutsier og planlegger vi fremtiden. Bedrifter gjør det samme. De tar en base og bruker antagelse for å ankomme et visst sett med anslag. I noen tilfeller leverer klientselskapet fremskrivningene og prognosen, og analytikeren må sjekke det samme for å være rimelig. Det er enkelt for en analytiker å forutsi fremtiden for selskapets potensielle kunder. Dette involverer sannsynlighetens kunst og vitenskap. Kunst og vitenskap betyr i utgangspunktet en viss antagelse og å jobbe med disse antagelsene.
# 4 - Bygg de økonomiske modellene
En finansmodell i Excel er det største brødet og smøret for en finansanalytiker. Det er naturlig nok et viktig arbeidsområde for en person som jobber i sektoren investeringsbank, bedriftsfinansiering og aksjeforskning. De mest kjente økonomiske modellene er diskontert kontantstrømanalyse (også kjent som DCF-modell), Leveraged Buyout-modell (LBO), Merger & Acquisition-modell (M&A).
# 5 - Analyser de økonomiske resultatene
Når dataene er organisert i ønsket format, er neste jobb å analysere informasjonen, forskjellige verktøy som forhold og beregninger. Noen av nøkkelforholdene som er brukt i analysen er brutto fortjenestemargin, driftsresultatmargin, netto fortjenestemargin, den variable kostnad til salgsgrad, gjeldsgrad, avkastning på sysselsatt kapital, avkastning på egenkapital, nåværende forhold, netto arbeidskapital betalingsperiode for kreditorer og innkrevingsperiode for skyldnere. Åpenbart er det mange flere forhold og beregninger som kan brukes av en analytiker for bedre komfort over beslutningstaking. Dette er hovedområdet for arbeidet. Dermed må større tid tildeles dette.
# 6 - Gi anbefalinger
Basert på analysen som er gjort, er jobben hans å gi en anbefaling. Analysen er ikke mye hjelp hvis den ikke kan gi noen anbefaling. En anbefaling kan inkludere fra et investorperspektiv eller et forretningsperspektiv. Investorperspektiv betyr om du skal kjøpe, holde eller selge aksjen. På den annen side betyr forretningsperspektiv områder med forbedring i virksomheten til enheten, for eksempel teknikker for kostnadsreduksjon, utforsking av nye markeder, ideer om å bli et gjeldfritt selskap, driftseffektivitet osv. En normal analytiker gir lett investorperspektivanbefaling, men bare noen av kompetansen kan gi en anbefaling om et forretningsperspektiv.
# 7 - Presentasjon av anbefalingen
Etter at de har utarbeidet et utkast til anbefaling, trener de til slutt i Microsoft PowerPoint for å gi en strukturert anbefaling. Presentasjon er salgsanalysen til finansanalytikeren. Måten de presenterer informasjonsanbefalingen på, definerer deres tilnærming til å utføre arbeid.
# 8 - Opprette diagrammer og grafer
Dette er en integrert del av presentasjonen. Enhver økonomisk analyse er ufullstendig uten diagrammer og grafer som forklarer de forskjellige informasjonssettene. Diagrammer og grafer hjelper leseren visuelt å fange informasjonen i bestemte linjer eller søyler.
