Porteføljeforvalter Betydning
En porteføljeforvalter er en leder som er ansvarlig for å ta investeringsbeslutninger og forvalte investeringsporteføljer med det primære målet å oppfylle kundenes økonomiske og investeringsrelaterte mål og jobbe mot maksimal nytte for klienten med minst mulig risiko.
Nedenfor er listen over funksjoner, roller og ansvar for en porteføljeforvalter:
- Bestemme den beste investeringsplanen for et individ basert på preferanser, alder, risikovillighet, inntektsnivå osv.
- Lær investoren om hvilke typer investeringer som er tilgjengelige, forventet avkastning og risikoen.
- Hold kontakten med klienten og hold ham / henne oppdatert regelmessig.
- Vær gjennomsiktig og ærlig med klienten.
- Kunne ta gode beslutninger til rett tid.
- Hold deg oppdatert med de siste endringene på finansområdet.
- Få en personlig investeringsplan i stedet for å foreslå en lignende plan som for en tidligere klient, ettersom enkeltpersoner varierer.
- De må være upartiske i forhold til en bestemt investering, de må ikke se etter høyere provisjoner, men skal fungere for kundenes beste.
- De må sjekke markedssvingningene fra tid til annen, og må kunne veilede investoren deretter.
Bortsett fra alt dette, må de avklare for investoren at uansett hvor mye planlegging som gjøres, vil det oppstå uunngåelige omstendigheter som kan oppstå i løpet av investeringen, og at investoren må være klar og ha tilstrekkelige midler til å takle det samme.
Hva gjør en porteføljeforvalter nøyaktig?
Vi kan dele prosessen med porteføljestyring i seks faser / trinn:
Trinn 1: Kontroller klientens mål.
Trinn 2: Velg den mest egnede aktivaklassen.
Trinn 3: Gjennomfør den strategiske aktivaallokeringen, dvs. angi vekter for passende aktivaklasser.
Trinn 4: Utfør taktisk aktivallokering - Dette refererer til å justere vektene i porteføljen.
Trinn 5: Administrer risiko.
Trinn 6: Mål ytelsen ved hjelp av modellen for kapitalverdipriser. Dette kan gjøres ved å beregne Alpha (α) - forventet avkastning, Beta (β) - systematisk risiko og Restrisiko.
Nå som vi har lært forvalterens hovedansvar, gi oss beskjed om noen av egenskapene porteføljeforvalteren må ha for å kunne prestere godt:
- Evne til å kommunisere dvs. sterke kommunikasjonsevner
- Forventningen til markedets ytelse
- Tålmodighet
- Besluttsomhet
- Evne til å generere ideer
- Selv- bærekraft
- Konkurransedyktig ånd
- Emosjonell balanse
- Analytisk evne
Typer av porteføljeforvalter
Følgende er typer porteføljeforvaltere.
# 1 - Baser på klienter de serverer
- Individuelle klienter
- Institusjonelle klienter
Uansett hva slags klienter de betjener, endres ikke hovedformålet. Det ville være å tilfredsstille behovene og de økonomiske målene til det respektive klientellet.
# 2 - Basert på tilnærming
- Aktiv tilnærming - En leder med en aktiv tilnærming ville være aggressiv og ville forsøke å slå markedsavkastningen.
- Passiv tilnærming - En leder med en passiv tilnærming, han foretrekker vanligvis å kjøpe aksjer som gjenspeiler markedsytelsen, dvs. markedsindeks. Når en slik tilnærming følges, forventer investorer avkastning som tilsvarer markedsindeksens.
Eksempel på porteføljeforvalter
La oss forstå funksjonen til en porteføljeforvalter ved hjelp av et numerisk eksempel:
Det er en porteføljeforvalter, sier K. K har erfaring med å administrere investeringsporteføljer og føler at han kan følge en skikkelig strategi og oppnå resultater i stedet for bare å følge markedsindeksen. Han er en forvalter som følger en aktiv tilnærming, eller vi kan si, han er en aggressiv porteføljeforvalter.
Løsning:
Beregning av porteføljens verdi vil være -
I henhold til kravene og risikoappetitten til K-kundene, kan han administrere fra et verdipapirforetak til et annet, og opprettholde den totale verdien av porteføljen.
Fordeler med porteføljeforvalter
Porteføljestyring av en leder hjelper i:
- Unngå katastrofer i investeringer.
- Redusere risiko ved å redusere volatiliteten i porteføljen.
- Optimal tildeling av midler.
Viktige poeng
De ulike investeringsstilene som brukes av en forvalter er som følger:
| Basert på | Type | |
| Store bokstaver | Liten hette | Stor hette |
| Fokus | Verdi | Vekst |
| Nærme seg | Aktiv | Passiv |
| Handel | Momentum | Contrarian |
Forskjeller mellom finansiell rådgiver og porteføljeforvalter
Begrepene 'finansiell rådgiver' og 'porteføljeforvalter' brukes ofte synonymt. Men det er forskjeller mellom de to. La oss nå lære forskjellene:
| Point of Difference | Finansielle rådgivere | Porteføljeforvaltere | ||
| Roll | De støtter ikke kundens langsiktige økonomiske mål. Finansrådgivere foreslår kunder basert på deres økonomiske situasjon. | Porteføljeforvalterens jobb er å ivareta kundens økonomiske og investeringsrelaterte mål. | ||
| Plikt | Finansrådgivere har ikke juridisk bundet av tillit til klienten. | De er juridisk bundet av en tillit til å handle til klientens beste. | ||
| Avgift | De tjener gebyrer og provisjon basert på produktene som selges til kunden av dem. | De mottar et gebyr basert på prosentandelen av eiendeler som forvaltes av dem. | ||
| Ledelse | Noen ganger kan de bli tvunget til å overtrade for å øke deres. | Siden de ikke mottar en provisjon, prøver de ikke å overselge produkter som ikke er nyttige for kunden av produkter som ikke er i deres beste interesse. |
Investorer foretrekker i virkeligheten porteføljeforvaltere fremfor finansielle rådgivere for å håndtere periodiske inntekter, fordeler og sparing.
Konklusjon
For å oppsummere er det svært risikabelt å utføre rollen som porteføljeforvalter, men samtidig gir det belønninger tilstrekkelig. Det tilbyr et bredt spekter av utfordringer, samt muligheter for vekst, inntjening og læring. En person med vilje til å ta risiko og beredskap til å bruke mye tid på å forske, med teft for finansmarkedene, og med evne til å analysere, kan gå på passende kurs som gjør det mulig for ham / henne å bli porteføljeforvalter.
