Der quants og økonomi sammenfaller, føder det punktet et lukrativt yrke. Og det er kvantitativ finansanalytiker. Det er en av de mest ettertraktede yrkene i det nåværende scenariet, da bare fagpersoner med høyt kaliber kan klø på overflaten.
På spørsmål til en kvantitativ finansanalytiker om hva som er det eneste som skiller denne karrieren fra andre, nevnte han at det er "evnen til å være i orden med ikke å vite" og å " forberede seg til å vite så mye han / hun kan." Så du kan forstå at dette yrket trenger en person som er logisk til kjernen, så vel som ikke brydd seg mye om å vite mer.
I denne karrieren er jobben din å se gjennom de store databasene og oppdage mønstre slik at du kan redusere risikoen og øke fortjenesten. Men før du noen gang bestemmer deg for å gå for denne karrieren, må du vite om denne karrieren passer riktig for deg eller ikke. På grunnleggende nivå, for å kunne trives i denne karrieren, må du være fantastisk på fire spesifikke emner - matematikk, datavitenskap eller programvare, økonomi og applikasjonsutvikling.
I denne artikkelen vil vi diskutere hvordan du kan bli en kvantitativ finansanalytiker. Vi begynner med utdannelse, og når vi går videre, vil vi snakke om jobbansvar, nødvendige ferdighetssett, kompensasjon, og til slutt vil vi tilby deg en guide for å ta de første trinnene for å bli en kvantitativ finansanalytiker.
La oss komme i gang.
- Kvantitativ analytikerutdanningskrav
- Emner du trenger å vite som kvantitativ analytiker
- Anbefalte sertifiseringer for kvantitative analytikere
- Kvantitativ analytiker Jobbansvar
- Kvantitative analytiske ferdighetssett kreves
- Kvantitativ analytikerlønn / kompensasjon
- Dine første skritt som kvantitativ analytiker
Anbefalte kurs
- Finansiell analytiker modelleringskurs
- Kredittrisiko online kurs
- Project Finance Online Training
Kvantitativ analytikerutdanningskrav
Som allerede nevnt før, må du analysere og se gjennom enorme data for å forstå mønstre. Du trenger verktøy for å komme til konklusjoner.
kilde: bankofamerica.com
Så, riktig utdanning vil gi deg verktøyene for å utføre disse oppgavene. Her er hva du bør sikte deg mot -
- Bachelorgrad i finans eller matematikk / naturfag er et must.
- Mastergrad - Hvis du vil bli en kvantitativ finansanalytiker, er det vanskelig å få jobb bare ved å gjøre uteksaminering. Du må gjøre mestere også. For mestere kan du gjøre spesialiseringer i flere felt. For eksempel kan du få en mastergrad i kvantitativ økonomi, eller du kan gå til økonomiteknikk. Hvis du ikke kan benytte deg av disse spesialiseringene, kan du gå til et relatert felt til kvanter, dvs. en mastergrad i fysikk / statistikk / matematikk.
- To programmer - Målet ditt bør være å finne et dobbelt program som tilbyr både kvantitativ økonomi og anvendt matematikk. Du kan ta en dur og en mindre. Hvis du ikke får disse to i samme program, kan du gå på hovedfag i kvantitativ økonomi og minor i økonomi. Selv det vil gjøre.
- Dataprogrammering - Et annet alternativ å ta er å gå for dataprogrammering og gjøre et kurs i investeringer. Mange studenter som har som mål å bli en kvantitativ finansanalytiker, gjør det.
- Ph.D. - Du skal ikke stoppe deg selv bare på mastergraden. Mange arbeidsgivere ansetter bare de søkere som har en relevant doktorgrad. Så vurder å gjøre en doktorgrad. mens du jobber.
- Flere praksisplasser - Det er et annet alternativ. Det ville ta litt tid å studere alle disse fagene. Det du kan gjøre er å ta opp flere praksisplasser for å lære det grunnleggende om alle fagene på et praktisk nivå og fortsette studiet ditt. Slik at når du er ferdig med studiet ditt, vil du ha litt praktisk erfaring å vise til ansette arbeidsgivere.
Emner du trenger å vite som kvantitativ analytiker
Det er mange fag du trenger å studere. Og det er ingen slutt på læring i dette yrket. Men her er en liste over fag du bør vite for å kunne utføre dine oppgaver som kvantitativ finansanalytiker -
- Statistikk
- Lineær algebra
- Regnskap
- Finansiell rapportering
- Kalkulus
- Økonomi
- Dataprogramering
- Finansmarkedene
- Økonomisk modellering
- Investeringer
- Finansiell analyse
Det er mange flere å legge til. Men dette er hovedfagene du trenger for å få et godt grep om.
Anbefalte sertifiseringer for kvantitative analytikere
Det er bare to sertifiseringer som vil hjelpe deg å trives i denne karrieren. Og det er CFA fra CFA Institute, USA, og Certificate in Quantitative Finance (CQF).
kilde: monster.com
CFA
- Dette yrket er kombinasjonen av flere ferdigheter, og investering er en av de viktigste delene. Ingen sertifisering kan gi deg så mye kunnskap og kompetanse enn denne CFA-undersøkelsen.
- CFA gir deg generell kunnskap om bedriftsøkonomi, regnskap, finansanalyse, rentebinding, derivater, alternative investeringer, investeringsforvaltning, porteføljeanalyse og mer.
- CFA-sertifisering anses å være gullstandard innen finansbransjen.
CQF
- CQF er et deltidsøkonomisk program som kan fullføres som et enkelt seks måneders program eller deles inn i 2-3 måneders nivåer
- Det gir grundig opplæring i derivater, IT, kvantitativ handel, modelleringsvalidering av risikostyring, forsikring og mer.
- CQF vil gi deg et forsprang i forhold til andre fordi det vil hjelpe deg med å lære forretningshemmeligheter og gi deg en opplevelse av hvordan kvantitative finansanalytikere trenger å jobbe i et virkelig miljø.
Dermed, hvis du vil gjøre det bra sammen med hele utdannelsesgraden, bør du vurdere å gjøre begge disse sertifiseringene så tidlig som mulig i karrieren din.
Kvantitativ analytikerjobbansvar
jobbansvar kan variere i henhold til arbeidsgiver og selskapets policy. Men det er visse ting som ikke vil endre seg mye. Så her er listen over jobbansvar som en kvantitativ finansanalytiker må utføre -
- Å ta modelleringsbeslutninger: Som en kvantitativ finansanalytiker må du ta modelleringsbeslutninger. For å gjøre det må du undersøke, analysere markedstrender, se statistikk og til slutt ta en informert beslutning.
- Utvikle kvantitative modeller: Din jobb vil være å utvikle og implementere komplekse kvantitative modeller, for eksempel modeller for handel med aksjer. Du må også kunne utvikle analytiske verktøy og programvare.
- Utfør statistiske analyser: Din jobb som kvantitativ analytiker er å utføre daglige / regelmessige statistiske analyser som risikoanalyse, låneprising, standard risikomodellering, etc.
- Gjør koding: Du må også gjøre koding. Det betyr at du må ha god kunnskap innen dataprogrammering. For eksempel må du gjøre kodingsoppgaver for mønstergjenkjenning eller maskinlæring.
- Modellspesifikasjoner: Du må også ta vare på modellspesifikasjoner og bruke flere metoder for datainnsamling.
- Testing: Din jobb vil også være å teste nye modeller, produkter og analyseprogrammer.
- Samarbeid: Du må også samarbeide med matematikere, dataingeniører og fysikere for å lage optimale strategier. Samarbeid er kjernen i denne jobben. Du kan ikke gjøre det uavhengig.
- Rådfør deg: Du må også konsultere folk som er i hardcore-finansiering, slik at du kan diskutere handelsstrategier, markedsdynamikk og handelssystemytelse.
- Presentere og tolke: Jobben din er også å presentere og tolke dateresultater til klienter og toppledelse slik at de kan bli hjulpet med å strategisere videre.
Dette er hovedansvaret til en kvantitativ finansanalytiker. Så du kan forstå hvor komplekse ting er og utføre disse jobbansvarene godt, du trenger å kjenne nesten alle emnene nevnt ovenfor.
Kvantitative analytiske ferdighetssett kreves
La oss se på ferdighetssettene som kreves for den kvantitative analytikeren. Det er selvfølgelig en tøff jobb. Men hvis du har følgende ferdigheter, vil du være i stand til å håndtere alt jobbansvaret enkelt.
Kunst å anvende vitenskapelige metoder for å finansiere:
Dette er ikke like finansdomenet. Dette er tøft. Fordi du trenger å finne ut en måte å bruke vitenskapelige metoder og programvareprogrammer på hardcore-finansiering, vil du kunne gjøre det hvis du har stor kunnskap innen avansert matematikk, fysikk og kvantiteter, og du har også erfaring i å bruke disse metodene i enorme data. Din jobb er hovedsakelig å finne et mønster og analysere mønsteret via disse vitenskapelige metodene. Med praksis og kunnskap vil du kunne prestere bra.
Økonomiske ferdigheter
- Økonomisk modellering
- Porteføljeteori
- Regnskap
- Finansiell analyse
Alfa generasjon og risikostyring:
Som nevnt tidligere, er hovedmålet med denne stillingen å sikre at kundenes risiko er redusert og fortjenesten er økt. Så hvordan skulle man gjøre det? Ved å forstå investeringsmarkedet bedre. Det er grunnen til at det er bra hvis du har en CFA-sertifisering. Hvis du har en CFA, vil forståelsen av investeringen være enklere for deg, og du vil være i stand til å utføre alfa generering og risikostyring effektivt.
Risikostyringsferdigheter
- Kunnskap om kredittrisikoprodukter
- Aksjer og rentederivater
- Fast inntekt
- Monte Carlo-teknikker
Tekniske ferdigheter (dataprogrammering):
Det er mange kvantitative finansanalytikere som har kunnskapsdybden innen tekniske ferdigheter / dataprogrammering. Mest spesifikt har de kunnskap om Python og C ++. Ved å forstå og bruke deres tekniske ferdigheter, er de i stand til å implementere algoritmiske handelsstrategier. Selv de bruker disse ferdighetene i komplekse fond som et hedgefond. Så det er obligatorisk å tilegne seg dataprogrammeringsferdigheter for å kunne trives som en kvantitativ finansanalytiker.
Tekniske ferdigheter
- C ++ (den brukes til høyfrekvente handelsapplikasjoner)
- Python
- Datautvinning
- Java, .NET
- VBA-makroer
- utmerke
- MatLab, SAS
- Objektorientert programmering
- Big data modellering
Effektive kommunikasjonsevner:
Du må ha effektiv kommunikasjon (for det meste verbalt) for å håndtere teamet og mange teammedlemmer som er fra forskjellige domener og hjelper deg med å nå målet for firmaet - kundetilfredshet. For å kommunisere godt, må du vite hvordan du kan lytte til menneskene som er hardcore på domenet sitt og kan hjelpe deg i arbeidet ditt med å forstå mønsteret til en enorm algoritme.
Myke ferdigheter
- Uavhengig forskningsferdighet
- Problemløsende ferdigheter
- Evne til å arbeide under press
- Samhold
Matematisk og forskningsferdighet:
Dette er av største betydning, enda mer enn kunnskap om noe annet. Mange bedrifter som trenger en kvantitativ finansanalytiker, foretrekker å ansette en forsker enn en finansmann rett og slett fordi en forsker har mer kunnskap og dybde av forskning og kan opprette, endre og forskyve algoritmen når og når det er nødvendig. Så konsentrer deg om å utvikle dyktigheten til forskning i vitenskapelige studier for å kunne bli vurdert for denne profilen.
Matematiske ferdigheter
- Lineær algebra og differensialligninger
- Numerisk lineær algebra (NLA)
- Spill teori
- Kalkulus (differensial, integrert og stokastisk)
- Sannsynlighet og statistikk
Kvantitativ analytikerlønn / kompensasjon
Det er mange muligheter for kvantitative finansanalytikere. Men i utgangspunktet, hvis du er QFA, vil du bli ansatt av hedgefond og investeringsbanker. I noen tilfeller vil du også kunne finne muligheter i verdipapirer, handelsvare, regnskapsselskaper, meglerforetak, forretningsbanker og finansielle konsulentfirmaer.
Men det store spørsmålet er hva kompensasjonsområdet er? Her er avtalen. I følge PayScale var medianlønnen til New York Quantitative Financial Analysts US $ 101,947 per år.
kilde: payscale.com
I India er beløpet mye mindre. Det er rundt US $ 10.000 til $ 25.000 per år for ferskere.
Ifølge Glassdoor var medianlønnen til en kvantitativ finansanalytiker 106 575 dollar per år. Minimum var USD 63 000 per år, og maksimum var USD 155 000 per år.
Dine første skritt som kvantitativ analytiker
Du vil bli overrasket over å vite at skolegang ikke er det første du bør gjøre for å kunne bli en god kvantitativ finansanalytiker.
Det første trinnet er å lære å tenke selv. Ja, det vil være mennesker som du trenger å stole på for å få utført arbeidet, men hvis du tror at du ikke er enig i gruppetenkning, må du gå utover konvensjonen og bryte bort. På dette feltet er individuell tenkning av største betydning. Nå, hvorfor tror du det? Fordi det sies av en av de beste kvantitative finansanalytikerne i verden, Mr. Micah Spruill, medstifter av Aurora Investment Advisors.
Den nest viktigste tingen å vurdere, ifølge Mr. Spruill, er å ta en vitenskapelig tilnærming i enhver problemløsning du er involvert i. Uten en vitenskapelig tilnærming vil du ikke kunne se problemer med friske perspektiver, og dermed vil løsningen du vil gi ikke skille seg ut.
Når du er trygg på de to ovennevnte, foreslår Mr. Spruill at du må ha litt eustress (sunn stress) for å holde deg i gang; Ellers kan du ende opp med å bli en overdreven selvsikker snobb.
Så ta disse tingene i betraktning og gå for god utdannelse og sertifisering. Fremtiden til kvantitativ finansanalytiker har ingen grenser.
Nyttige innlegg
- Topp eksempler på kvantitativ forskning
- Hva er kvantitativ forskning?
- Kvantitative analytikerkarrierer
- Hva er finansiell rapportering?
- Hva er Financial Analyst Job Description
- Hva er Prop Trading og hvordan fungerer det?
- Aksjestrategier
