Enkel sparekalkulator - Beregn forfallsmengden av individet

Om Simple Savings Calculator

Formelen er som nedenfor:

Matematisk kan det beregnes for engangs enkle besparelser:

For det andre, hvis det er gjort månedlige enkle besparelser, beregningen:

Der,

• M er det totale beløpet på slutten av den enkle spareperioden
• Jeg er det opprinnelige investerte beløpet
• jeg er det faste beløpet som investeres med jevne mellomrom
• r er rentesatsen
• F er hyppigheten av renter som betales
• n er antall perioder som det skal spares enkle.

Det er mange banker og andre finansinstitusjoner som konkurrerer i markedet for å tiltrekke seg innskudd slik at de kan gjøre mer forretning, det vil si utlån av pengene til selskaper eller enkeltpersoner med høy nettoverdi. Noen banker betaler en høyere rente hvis innskuddene overskrider visse terskelgrenser og opprettholdes på kontoen, ellers betaler de en standard rente. Videre kan det være en forskjell i frekvensen av rentebetalingen; for eksempel kan renten bli sammensatt og utbetalt kvartalsvis, halvårlig eller årlig avhengig av bank. Derfor, med denne kalkulatoren, vil enkeltpersoner kunne bestemme hvilken finansinstitusjon de skal velge å investere pengene sine ved å sammenligne løpetiden eller opptjent avkastning på hovedbeløpet.

Hvordan beregne enkle besparelser?

Man må følge trinnene nedenfor for å beregne de enkle besparelsene.

Trinn 1 - Bestem hvilket beløp som vil bli investert, enten det er i lumpsum eller om det også er en periodisk investering, da skal det samme vurderes i sammenligning av beregninger av sparepriser.

Trinn 2 - Finn ut hvilken rente som er tilgjengelig i opsjoner for den enkelte, og som vil bli opptjent eller forventes å bli opptjent på enkle besparelser.

Trinn 3 - Nå, bestemme perioden det skal investeres i, og de fleste vil være på lang sikt og vil avhenge av sak til sak.

Trinn 4 - Del renten med antall perioder renten eller Simple Savings-renten blir betalt. For eksempel, hvis den betalte satsen er 5% og den betaler månedlig, vil renten være 5% / 12, som er 0,416%.

Trinn 5 - Bruk nå formelen som ble diskutert ovenfor i punkt 1) i tilfelle Simple Savings blir laget lumpsum og bruk formel 2 i tilfelle Simple Savings-beløpet gjøres med jevne mellomrom sammen med et eventuelt startbeløp for alle tilgjengelige alternativer .

Trinn # 6 - Det resulterende tallet vil være forfallsbeløpet som også inkluderer Simple Savings-inntekten og valgte den som har høyest utbetaling når det gjelder renter.

Simple Savings Calculator Eksempel

Mr. William er nå voksen og er spent på å åpne sin første sparekonto. Han har søkt etter finansinstitusjonen, som gir høy rente, men han er forvirret da han ikke får tak i hvilken bank som gir ham den høyeste avkastningen. Nedenfor er sitatene som William har listet.

Han vil investere $ 1500 i en av kontoene, og han vil investere slik kontoen betaler renter. For eksempel, hvis banken betaler halvårlig, vil beløpet bli investert likt ved slutten av hver periode, og vil fortsette å gjøre det i en periode på 10 år.

Basert på den gitte informasjonen, må du beregne beløpet han ville spart, og renten opptjent på den samme, og hvilken bank han skulle velge å investere i.

Løsning:

Vi får informasjonen nedenfor:

BANK I

• I = Startbeløpet vil være null
• r = Rentesatsen som er 3,00% og kvartalsvis vil den være 3,00% / 4 som er 0,75%
• N = Frekvens som er kvartalsvis her; derfor blir det 4
• n = antall år den enkle besparelsen skal gjøres, som er 10 år her.
• i = Det er det vanlige beløpet som skal investeres, som er 1500/4 som koster $ 375

Nå kan vi bruke formelen nedenfor for å beregne løpetiden.

• = 0 * (1 + 0,75%) ^{10 * 4} + 375 * ((1 + 0,75%) ^{10 * 4} - 1 / 0,75%)
• = 17.417,43

Forfallstid er 17.417,43

Sammensatt rente opptjent ville være $ 17,417.43 - $ (375 * 40) = $ 2417,43.

BANK II

• I = Startbeløpet vil være null
• r = Rentesatsen som er 3,12% og halvårlig vil den være 3,12% / 2 som er 1,56%.
• N = Frekvens som er halvårlig her, derfor blir den 2
• n = antall år den enkle besparelsen skal gjøres, som er 10 år her.
• i = Det er det vanlige beløpet som skal investeres, som er 1500/2 som er $ 750

Nå kan vi bruke formelen nedenfor for å beregne løpetiden.

• = 0 * (1 + 1,56%) ^{10 * 2} + 750 * ((1 + 1,56%) ^{10 * 2} - 1) / 1,56%
• = $ 17.445,58

Forfallsverdi er $ 17.445,58

Sammensatt opptjent rente ville være $ 17.445,58 - ($ 750 * 20) = $ 2.445,58.

BANK III

• I = Startbeløpet vil være null
• r = Renten, som er 3,15%, og årlig vil den være 3,15% / 1, som er 3,15%
• N = Frekvens som er årlig her, derfor blir den 1
• n = antall år den enkle besparelsen skal gjøres, som er 10 år her.
• i = Det er det vanlige beløpet som skal investeres, som er 1500/1 som er $ 1500

Nå kan vi bruke formelen nedenfor for å beregne løpetiden.

• = 0 * (1 + 3,15%) ^{10 * 1} + 1500 * ((1 + 3,15%) ^{10 * 1} - 1) / 3,15%
• = $ 17,315.08

Forfallsbeløpet vil være $ 17 315,08

Sammensatt rente opptjent ville være $ 17 315,08 - ($ 1500 * 10) = $ 2315,08.

Det høyeste opptjente beløpet er i Bank II, og derfor bør han åpne en konto i Bank II.

Konklusjon

Denne kalkulatoren, som diskutert ovenfor, kan brukes til å sammenligne de forskjellige løpetidsbeløpene på tvers av finansinstitusjonen, ettersom en høyere rente ikke garanterer det høyeste absolutte beløpet, som vist i eksemplet ovenfor. Derfor bør man beregne og sammenligne beløpene over løpetid og deretter ta en beslutning.