Investeringsforskning (definisjon, eksempler) - Hvordan det fungerer?

Hva er investeringsforskning?

Investeringsforskning betyr å analysere ytelsen til ulike finansielle instrumenter som aksjer, aksjefond, obligasjoner, obligasjoner osv. For å gi en investor et syn på hvordan selskapet faktisk presterer. Det hjelper også med å bestemme deres fremtidige ytelse for prisbevegelser.

Det gir investorer et innblikk i selskapets status i markedet, noe som hjelper ham med å avgjøre om det er levedyktig å investere i et bestemt selskap. Investorer får ofte ikke dataene i tide, noe som feller dem til å kjøpe en overvurdert aksje. Investeringsforskning hjelper til med å fjerne informasjonskløften og la investorer ta mer effektive og lønnsomme beslutninger.

Forklaring

Investeringsforskning av en hvilken som helst aksje starter med datainnsamling, som deretter blir analysert, og til slutt blir det sendt inn en rapport som gir fordeler og ulemper med de dataene som er tatt. Tiden er viktig fordi all ikke-oppdatert viktig informasjon kan påvirke investorens beslutning drastisk. Det er mange verktøy som brukes til slike undersøkelser som aksjediagrammer, signaler og screeners; alle disse hjelper investoren til å vite hvor selskapets aksjer skal flytte. Mange analytikere foretrekker å velge grunnleggende, tekniske, bottom-up eller top-down tilnærminger. Slike verktøy evaluerer konjunkturer, markedssektorer, ledelseskompetanse, bransjetrender osv.

Eksempel på hvordan investeringsforskning fungerer

La oss nå ta et eksempel for å forstå det tydeligere. For eksempel ønsket Jack, en investor, å investere i ABC Corporation, hvis aksje omsettes til $ 150 per aksje i markedet. Etter å ha brukt tid på selskapets bakgrunn og verdsettelsesrapporter, ved å gjøre teknisk og grunnleggende analyse, mener Mr. Jack at selskapets andel bare er $ 100 fordi det er i ferd med å rapportere å tjene 60% lavere enn forventet. Nå, som en klok investor og observerer markedssentimentene, vil Mr. Jack forkorte aksjen og vil også kjøpe en kjøpsopsjon til en utøvelseskurs på $ 175 for å begrense tapene hvis aksjen beveger seg i motsatt retning. Slike beslutninger kan bare tas når en investor har et fugleperspektiv på selskapets resultater.Investment Research hjelper en investor med å velge hvilken type investeringsinstrument som passer best for hans behov, med tanke på hans risikoappetitt.

Et annet eksempel

Mr. Jacob, som ønsker å investere $ 1 000 000 i aksjer. Han er forvirret om han skal gå for aksje A, som handler til $ 70 og aksje B, som handler for $ 200. I lekmennesmessige termer bør Mr. Jacob gå for $ 70 fordi det kan gi ham flere aksjer. Men ved å forstå selskapets historie og utvidelsesplaner for selskap B, er det en klok beslutning å investere i aksje B fordi det er et potensial for selskapets vekst. Investment Research hjelper en investor å velge klokt i slike situasjoner.

Fordeler

• Investment Research prøver å kapitulere alle faktorene som påvirker prisen på en underliggende eiendel. For eksempel, mens en analyse analyserer resultatene til et aksjefond, velger en investor sammenligning av andre fond, dets kostnadsforhold, forvaltningsstabilitet og andre relevante faktorer.
• Det gir mindre eller ingen feilrom siden mange faktorer blir tatt i betraktning. Investorer kan beskytte seg mot risikoen for svindel, unøyaktighet i informasjon osv.
• Det er kostnadseffektivt fordi investorene er i stand til å hente kvalitetsinformasjon til en rimelig pris. Videre oppveier fordelene påløpt av informasjonen kostnadene.
• Når en investor er i stand til å måle den samlede ytelsen til et selskap, gir det ham en fordel i å ta mer effektive beslutninger. Det gir ham en mulighet til å velge fra antall tilgjengelige verdipapirer, som passer best for hans risikoprofil.

Ulemper

• Investeringsforskning er en tidkrevende prosess. Man må ta hensyn til alle faktorene før man kommer til en endelig konklusjon. Fra å sjekke de tekniske nivåene til å kjenne selskapets omdømme i markedet, kjenne konkurrentens trekk, må alt studeres grundig før den endelige samtalen tas.
• Enhver undersøkelse som blir gjort prøver å fange de siste resultatene og kunngjøringene. Den ignorerer andre faktorer som kan spille en viktig rolle i å ta en beslutning for en investor. Som allerede sagt, er timing en avgjørende rolle når du går etter investeringsforskning; dette gir mindre mulighet for at hendelsene som ikke var ferske og essensielle, hadde kapitulert.
• En størrelse passer ikke alltid til alle. Hver investor har forskjellige mål, tidshorisonter og inntekter. Én forskning kan ikke passe alles behov. For eksempel er en eldre investor mer risikovillig enn en ung investor.
• Hvert selskap har forskjellige standarder for forskning. For eksempel blir inntekter fra pasienter og medisiner tatt i betraktning mens man vurderer resultatene til et farmasøytisk selskap. Mens du går for bankens resultater, tas lånvekst, renter, renteinntekter i betraktning.
• Investment Research kan ikke være en fullstendig løsning på investeringsbeslutninger fordi den ikke klarer å fange opp situasjoner som er betinget eller ikke kan kontrolleres av noen form for analyseverktøy. For eksempel er det utfordrende å forutsi innsidehandel for en analytiker mens man analyserer selskapets ytelse. Det kan bare sjekke siste års trend eller andre historiske opptegnelser om selskapet. Det er også mer vekt på nylige resultater og kunngjøringer.

Konklusjon

• For å konkludere, kan vi si at investeringsforskning hjelper en investor til å komme seg ut og stå lenge i markedet. Det hjelper en investor i å ta en effektiv og lønnsom beslutning, forutsatt at forskningen er utført og tar hensyn til alle relevante faktorer. Det betyr at en analytiker må være en forsiktig og effektiv person som kan identifisere hvilke studieområder som kan påvirke hans beslutningstaking.
• Timing er av største betydning når du gjør investeringsundersøkelser. Analytikeren må kunne diskontere alle relevante faktorer før han velger et alternativ innenfor investorens risikovillighet. Det være seg obligasjoner, aksjefond, aksjer eller et hvilket som helst annet finansielt instrument, må risiko og avkastningsgrad balanseres helt ut. Det kan være det beste verktøyet hvis det brukes klokt av investoren.