FRM vs CAIA - Hvilken økonomisk karriere du skal velge?

Forskjellen mellom FRM og CAIA

FRM er den korte formen for Financial Risk Manager, og dette kurset lar en person få ekspertise i ferdigheter knyttet til risikostyring, mens CAIA står for Chartered Alternative Investment Analyst, og dette kurset fokuserer på å la studentene lære om hedgefond, real eiendeler, private equity , kredittderivater, CDOer og relaterte produkter i detalj.

Finanssertifiseringer har alltid vært et innbringende karrierealternativ. Det er mange av dem, og det er fortsatt et mareritt hvis vi skal bestemme hva det skal være til slutt. For å hjelpe deg med denne prosessen, la oss få en rask forståelse av de to FRM-eksamenene vs. CAIA-eksamenene gjennom denne artikkelen.

I denne artikkelen diskuterer vi følgende.

1. Hva er Financial Risk Manager (FRM)?
2. Hva er Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
3. Infografikk
4. Eksamenskrav
5. Hvorfor forfølge FRM?
6. Hvorfor forfølge CAIA?

Hva er FRM eller Financial Risk Manager?

Financial Risk Manager er et globalt sertifisert program basert i USA og tilbys av Global Association of Risk Professionals. Kurset består av to deler og forbereder deg på alt fra risikostyring og måling til kvantitative analyseteknikker og finansmarkeder og produkter og evalueringsmodeller.

FRM-kurset krever at kandidaten har to års heltidsarbeidserfaring på finansarenaen, som kan være i form av risikostyring, handel, akademia, forskning, portefølje, ledelse, revisjon, økonomi, risikostyring eller risiko rådgivning.

Hva er CAIA?

Chartered Alternative Investment Analyst er en betegnelse som er oppnådd av en profesjonell investering etter å ha godkjent CAIA-eksamen gjennomført av CAIA-institusjonen. CAIA-kurset krever at kandidaten må bestå to eksamener for å bli anerkjent som spesialist i et hedgefond, eiendomsinvestering, private equity og risikovillig kapital. CAIA-eksamen er globalt anerkjent og er en referanse for fagpersoner som ønsker å skille seg ut i alternative investeringer.

Kurset delt inn i to nivåer hjelper en profesjonell til å forstå det grunnleggende i hver alternative investeringsklasse og bruke den allokerte informasjonen for å oppnå resultatorientert beslutningstaking. Læreplanen hjelper en profesjonell til å forstå en portefølje fra investorens perspektiv og implementere ulike strategier.

FRM vs. CAIA Infographics

Eksamenskrav

• FRM: Det er ingen forutsetning for å ta FRM-eksamen (utdanning eller arbeidserfaring); imidlertid, GARP Individual Membership må delta for FRM eksamen. Kostnaden for medlemskap for praktiserende fagpersoner og sertifiserte FRM er henholdsvis $ 195 / år og $ 150 / år.
• CAIA: For å møte til CAIA-eksamen, må kandidater ha minst ett års yrkeserfaring og en bachelorgrad.

Sammenligningstabell

Seksjon	FRM		CAIA
Organiserende kropp	Eksamenene gjennomføres av Global Association of Risk Professionals (GARP), USA		Eksamenene styres og kontrolleres av Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA.
Mønster	Kurset er delt inn i 2 deler Del I Del II		Kurset er delt inn i 2 nivåer Nivå I Nivå II
Varighet av kurset	Kandidater må tømme del II-eksamen innen 48 måneder fra bestått del I-eksamen.		Et stort antall kandidater er i stand til å fullføre kurset innen 12 til 18 måneder.
Pensum	Pensum inkluderer primært Kvantitativ analyse Finansielle markeder og produkter Verdsettelse Risikomodeller Kredittrisiko, markedsrisiko og operasjonell risiko Kapitalforvaltning Treasury og likviditetsrisikostyring		Pensum inkluderer primært Profesjonelle standarder og etikk Alternative investeringer Sikringsfond, egenkapital, virkelige eiendeler og strukturerte produkter Due diligence og valg av strategier Volatilitet og komplekse strategier Institusjonelle aktivaiere og investeringsretningslinjer
Eksamensgebyrer	De samlede kostnadene for kurset ligger i området $ 1175 til $ 1775, som inkluderer et påmeldingsgebyr på $ 400 og eksamensgebyr for de to delene som varierer avhengig av tidspunktet for registrering.		De totale kostnadene for kurset ligger i området $ 2700 til $ 2900, som inkluderer et påmeldingsgebyr på $ 400 og eksamensgebyr for de to delene som varierer avhengig av tidspunktet for registrering. Imidlertid tilbys det tilleggsrabatter på eksamensavgift for profesjonelle foreninger og medlemmer av AIMA-selskapet.
Arbeidsplasser	Noen av de vanlige profilene inkluderer Risikosjef Risikostyringsanalytiker Aksjemegler Finansiell risikokonsulent		Noen av de vanlige profilene inkluderer Risikosjef Risikostyringsanalytiker Aksjemegler Finansiell risikokonsulent
Vanskelighet	Det er en veldig vanskelig eksamen å knekke, da bare ~ 30% av kandidatene er i stand til å fjerne begge deler. I løpet av 2019 var beståttene for henholdsvis del I og del II 45,9% og 58,6%.		Den vanskelige eksamenen er ganske høy, da bare ~ 34% av kandidatene er i stand til å fjerne begge nivåene. I løpet av september 2020 var bestått for henholdsvis nivå I og nivå II 52% og 65%.
Eksamensdato	Tidsplanen for de kommende eksamenene i løpet av 2021 Del I: 8. - 21. mai, 10. - 23. juli og 13. - 26. november Del II: 15. mai (papirbasert) og 04-10 des		Tidsplanen for de kommende eksamenene i løpet av 2021 Nivå I: 22. februar - 5. mars og 30. august - 10. september Nivå II: 8.-19. Mars og 13.-24. September

Viktige forskjeller mellom FRM og CAIA

1. Kurset for finansiell risikostyring gjennomføres av GARP eller Global Association of Risk Professionals. CAIA Association gjennomfører et Chartered Alternative Investment Analyst eller CAIA kurs.
2. Fagene i FRM-kurset er finansielle markeder og produkter, kvantitativ analyse, grunnlag for risikostyring, markedsrisikomåling og -styring, verdsettelses- og risikomodeller, måling og kontroll av kredittrisiko, aktuelle problemstillinger i finansmarkedene, operasjonell og integrert risikostyring, operativ risiko og motstandsdyktighet, risikostyring og investeringsrisikostyring, måling og styring av likviditet og statskasse, finansmarkeder og produkter osv.
   Fagene i CAIA-kurset er indeksering, forvaltede futures, nåværende og integrerte emner, private equity, due diligence, hedgefond, aktivaallokering og institusjonelle investorer, profesjonelle standarder og etikk, introduksjon til alternative investeringer, strukturerte produkter, kvalitativ analyse, benchmarking , handelsteorier om alternative investeringer, etc.
3. En finansiell risikosjef kan søke på stillingene til risikostyrer, risikostyringanalysekonsulent, administrerende direktør for styring av bedriftsrisiko, personlig bankmann, risikobetjent for en global eiendel, risikokvantifiseringsleder, bedriftsrisikosjef, kredittrisikospesialister senior operasjonell risikosjef, regulatorisk risikoanalytiker, tilsynsrisikostyring, og så videre.
   På den annen side kan en Chartered Alternative Investment Analyst søke om stillingen som analytiker innen private equity-fond, hedgefond, risikovillig kapital, etc.
4. Aspiranter som følger et Financial Risk Manager-kurs, må vie en minimum studietid på 200 til 240 timer for hver eksamensrunde. De aspirantene som søker et Chartered Alternative Investment Analyst-kurs, må reservere en minimum studietid på 200 timer for hvert nivå på eksamen.
5. En aspirant som søker på FRM-kurset, må ha jobbet som heltidsansatt i 2 år i en hvilken som helst økonomisk risikorolle. I motsetning til dette må en aspirant som søker på CAIA-kurset ha en bachelorgrad og minimum 1 års yrkeserfaring eller minst en profesjonell bakgrunn på 4 år i fravær av en gyldig grad.

Hvorfor forfølge FRM?

FRM i dag betraktes som et alternativ til CFA Charter. Mens CFA og MBA fortsatt er de tradisjonelle valgene for å øke karrieremulighetene, er FRM, som observert av bransjeeksperter, klar for vekst, med tanke på at markedet er mindre mettet med FRM enn CFAer for øyeblikket.

Selv om FRM kan øke din inntjeningskraft, er det en feil oppfatning å tro at det ville skje over natten og skape deg en millionær. Bankene i bankene skal fortsatt gjøres oppmerksom på FRM som en sertifisering, som er på nivå med en CFA (men mindre helhetlig og mer smal), og det er derfor ikke et must-have mens en kandidat rekrutteres.

FRM-sertifisert kurs er best egnet for de personer i finansnæringene som spiller en ledende rolle i forvaltningsselskaper, offentlige etater, investeringsbankfirmaer, hedgefond, kapitalforvaltningsfirmaer, forretningsbanker, sentralbanker, kredittbyråer, selskaper, teknologi og eiendomsleverandører, konsulentfirma og så videre, og ønsker å hoppe opp i sine stillinger eller ser etter en endring i karriereområdet.

Ytterligere sertifisering etter en tradisjonell grad er en forutsetning med tanke på det blomstrende antallet talentfulle fagpersoner i bransjen. Dermed er FRM for fagpersoner som ønsker å utmerke seg og gjøre fremgang i sin portefølje eller som ønsker et skifte i karrieren med en mer diversifisert, analytisk og utfordrende rolle i karrieren. Pensum for disse sertifiserte kursene har et mye bredere globalt perspektiv og har aktuell relevans i dagens finansmarkedsscenario.

Hvorfor forfølge CAIA?

CAIA er et perfekt kurs for de som ønsker å fylle utdanningsgapet for å øke raskt innen alternativ investeringsfelt. Programmet gir deg grunnleggende kjerner for de andre kandidatene i bransjen. Videre er CAIA globalt anerkjent og er et respektert kurs som gir deg troverdighet innen alternativ investeringsfelt.

Programmet er den høyeste prestasjonen et individ kan oppnå på dette feltet, noe som direkte øker hans karrieremuligheter. Det åpner dører for å nå flere kunder og profesjonelle nettverkstilkoblinger gjennom medlemskap i globale kapitler.