Balanserte midler Betydning
Balanserte fond er fondene som investerer pengene i en blanding av både aksjer og obligasjoner med sikte på å oppnå høy avkastning på fondene sammen med å balansere risikoen ved hjelp av diversifiseringen, og disse fondene har generelt større risiko når sammenlignet med rentefondene, men mindre risiko sammenlignet med de rene aksjefondene.
I India har balanserte fond generelt 30% -40% av investeringen i egenkapital og de resterende i obligasjoner og (eller) andre gjeldsinvesteringsinstrumenter. Disse fondene, som andre, påvirkes også av bevegelsene i aksjemarkedene da en bestemt del er aksjerettet. Verdiene til disse fondene som helhet skal imidlertid være mindre volatile sammenlignet med et 100% aksjefond.
Balansefondets egnethet
Det er et ideelt alternativ for investeringer først og fremst for investorer som er det
- på jakt etter en stabil og jevn avkastning med midtveisperiode for investeringsbeholdning / avkastning (si fem år)
- nye aktører i investorgruppen uten eller begrenset investeringskunnskap
- på jakt etter diversifisering i investeringsveier
- Krever å ta ut mens investeringen opprettholdes.
Det ville ikke være et ideelt alternativ for investeringer først og fremst for investorer som er det heller.
- Villig til å ta eller kan håndtere høyere risiko
- Ser etter høy avkastning for investeringene
- Ønsker å investere i et spesifikt valg av fondet siden valget av fond forblir hos forvalteren.
Eksempler
Mr.Raj ønsker å investere et beløp på Rs.1,00,000
Anta at Raj er en mindre risikotaker og ikke er villig til å ta høy risiko med sitt investeringsvalg. Han kan ha en diversifisert investeringsportefølje i henhold til tabellen nedenfor.
Gjeldsrettet fond
Anta at Raj er en risikotaker og er villig til å ta en høy risiko med sitt investeringsvalg. Han kan ha en diversifisert investeringsportefølje i henhold til tabellen nedenfor.
Aksjerettet fond
En investor må alltid være omtenksom og huske at deres investering i balanserte fond ikke alltid er beskyttet mot markedsbevegelser og fortsatt bærer en risiko.
Balansert fordel for fondsbeskatning
Fra skattemessig synspunkt er beskatningspolitikken forskjellig for aksje- og gjeldsmidler. Hvis en investor har et balansert fond i mindre enn 12 måneder, skal det kategoriseres under kortsiktig, og hvis det overstiger å ha i over 12 måneder, skal det klassifiseres under langsiktig.
I henhold til de siste oppdateringene vil investeringene i gjeldsfond og holdes i mer enn tre år i India bli kategorisert på lang sikt og skal pålegges kapitalgevinst skatteprosent prosent med indekseringsfordel. Eventuell inntjening fra kortsiktig investering på gjeldsinvesteringer vil bli lagt til inntekten og skattlagt i henhold til inntektsskattplaten som investoren skal komme under.
Jo lenger du holder på det balanserte fondet ditt, jo bedre er skattefordelen de gir
