CFP vs CWM Differences
CFP-eksamen, organisert av Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA, fokuserer på læreplanen som forbereder kandidater til roller i Estate Planning, Risk Management, Pensjonsplanlegging og Financial Management. Mens CWM-eksamen gjennomføres av American Academy of Financial Management (AAFM), USA, og forbereder studentene på roller som Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst og Financial Controller.
Vi vil diskutere følgende i denne artikkelen -
- CFP vs CWM Infographics
- Hva er en Certified Financial Planner (CFP)?
- Hva er Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP vs CWM eksamenskrav
- Hvorfor forfølge CFP?
- Hvorfor forfølge CWM?
CFP vs CWM Infographics
Lesetid: 90 sekunder
La oss forstå forskjellen mellom disse to strømmer ved hjelp av denne CFP vs CWM Infographics.
CFP vs CWM - Sammenligningstabell
| Seksjon | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Sertifisering organisert av | Eksamenene er organisert av Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Eksamenene gjennomføres av American Academy of Financial Management (AAFM), USA |
| Mønster | Det er et kurs på ett nivå som man trenger å skrive to 3-timers eksamener på en dag. | Kurset er delt inn i 2 nivåer • Nivå 1 - Grunnleggende nivå • Nivå 2 - Avansert nivå |
| Varighet selvfølgelig | En kandidat kan fullføre kurset i løpet av 3 år. | En kandidat må fjerne begge nivåene innen 3 år. |
| Pensum | Kjerneplanen inkluderer • Generelle prinsipper for økonomisk planlegging • Profesjonell oppførsel og regulering • Risikostyring og forsikringsplanlegging • Utdanningsplanlegging • Skatteplanlegging • Pensjonssparing og inntektsplanlegging • Investeringsplanlegging • Eiendomsplanlegging | Noen av de allmenne emner inngår • globale finansielle systemet • Investment Vehicles av Wealth Management • Behandle investeringsrisiko • Wealth Management i Bank • mellom generasjonene Wealth Transfer • Aksjeanalyse • Alternative produkter i Wealth Management • Behavioral Finance i Wealth Management • Eiendom Verdivurdering og analyse • Porteføljestyringsstrategier |
| Eksamensavgift | Registreringsgebyrene varierer som følger: • $ 825 (6 uker før registreringsfristen) • $ 925 (standardregistrering) • $ 1 025 (2 uker før registreringsfristen) | Kostnaden kan deles inn i • Registreringsgebyr: $ 400 (gyldig i 1 år) • Nivå 1 eksamensgebyr: $ 200 • Nivå 2 eksamensgebyr: $ 600 • Re-eksamensgebyr: $ 200 • Sertifiseringsgebyr: $ 100 |
| Arbeidsplasser | Ved utgangen av 2019 er det mer enn 86 000 CFP®-fagpersoner, og i USA er 1 av fem finansielle rådgivere en CFP. Noen av de vanlige profilene inkluderer • Estate Planner • Risk Manager • Pensjonsplanlegger • Financial Manager | Det er mer enn 50 000 medlemmer over 100 land. Noen av de vanligste profiler inneholder • vell manager • Asset Manager • markedsanalytiker • Financial Controller |
| Vanskelighet | Vanskelighetsnivået er moderat. I løpet av 2019 var den samlede passasjonsgraden 62%, mens den for førstegangsreisende var enda høyere på 66%. | Bestått kriterium er 50% i eksamen. Kandidatenes suksessrate er imidlertid ikke tilgjengelig i det offentlige rom. |
| Eksamensdato | Kommende eksamensplan • Mar 09-16, 2021 (Påmelding åpner fra 12 nov 2020) • 06-13 juli 2021 (Registrering åpner fra 18 mar 2021) • 02-09 nov 2021 (Påmelding åpner fra 15 jul 2021 ) | En kandidat kan planlegge en eksamen bare 10. og 20. hver måned. |
Hva er en Certified Financial Planner (CFP)?
Dette kurset gir deg en karakter eller en profesjonell sertifisering av en finansplanlegger. Kurset tildeles av Certified Planner Board of Standards eller CFP-styret med base i USA. Dette kurset er tilgjengelig hos 25 andre organisasjoner som er tilknyttet dette styret. Organisasjoner basert utenfor USA er merket som internasjonale eiere av CFP.
For å få autorisasjon til å bruke denne betegnelsen, må kandidaten betale en kontinuerlig sertifiseringsavgift sammen med oppfyllelse av kursets utdanningskriterier, dukker opp til eksamen, erfaring med økonomisk planlegging, og selvfølgelig, etter sine etiske standarder ved å følge dens etiske regler. Både USA og Storbritannia har forskjellige spesifikasjoner for å skaffe seg dette sertifikatet.
Hva er Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-sertifisering er gitt av AAFM, American Academy of Financial Management med base i USA. Dette sertifiserte rådet gir også andre sertifikater. Dette kursets hovedfokus er å konsentrere seg om teorien om kapital og finansmarked, om prinsippene for finansielle tjenesteorganisasjoner, investerings- og porteføljeforvaltning og annen kunnskap om finansmarkedene i tillegg til yrket.
Fullføringen av CWM er en forsikring om at du vil være i stand til å utføre følgende økonomistyringsjobber på riktig måte.
- Måling av verdien på alle børsnoterte selskaper
- Utfør analyser av finansiell eiendom
- Forstå tidshorisonten for porteføljeforvaltningen
- Balanse avkastningen og risikoen på riktig måte.
- Se og identifiser markedsmuligheter.
- Håndtere og administrere markedsprodukter
- Håndterer aktivaallokeringer
- Administrer klienter og deres krav
CFP og CWM eksamenskrav
CFP
For å fjerne CFP, må kandidaten oppfylle følgende eksamenskrav.
- Kandidaten trenger å fjerne en eksamen som er spredt over to dager i omtrent 10 timer, hvor han må løse en million spørsmål med flere valg. Denne eksamenen kan definitivt ikke tas lett på.
- Eksamen avholdes forskjellige steder tre ganger i året: mars, juli og november.
- Eksamensavgiften må betales for å møte til denne eksamenen. Det er også viktig å vite at hvis du ikke kan studere selv, eller hvis du har problemer med å forstå emnene, må du ta hjelp.
CWM
For å fjerne CWM-eksamen, må du oppnå følgende forventninger til kurset.
- Du må fjerne nivå I og nivå II eksamen. Påmeldingen til denne undersøkelsen gjøres på nettstedet AAFM.
- Et visst gebyr gjelder for å registrere seg til denne eksamenen.
- For å være kvalifisert til denne eksamenen, må du ha 3 års gyldig erfaring innen samme felt.
- Kvalifikasjonskriterier inkluderer også en kandidatgrad i økonomi, skatt og formuesforvaltning.
Hvorfor forfølge CFP?
Hvis du er god i klientadministrasjon, spesielt god på økonomisk planlegging for kundene dine ved å administrere pengene sine, investeringene osv., Må du forfølge CFP for å tilføre verdi til ditt talent og din kunnskap. Du kan jobbe med individuelle kunder blant organisasjonen og håndtere deres langsiktige og kortsiktige mål. Ved hjelp av din CFP-kunnskap kan du veilede kundene dine om eiendomsplanlegging. Juridiske begrensninger, økonomiske lover, investeringsplanlegging, skatteplanlegging og forsikringsfordeler, etc.
CFP gir deg muligheten til å forstå kundens virksomhet for å tilby en komplett økonomisk løsning. Det moralske ansvaret til en CFP forbereder seg på å intervjue klienten om hans økonomi, inntekt og utgående penger, utarbeide en økonomisk plan deretter, gjennomføre planen og overvåke utfallet av planen.
Du kan jobbe som selvstendig næringsdrivende, eller jobbe i en organisasjon som finansiell rådgiver. Disse organisasjonene kan være et forsikringsselskap, en bank, et aksjeselskap eller et AMC.
Hvorfor forfølge CWM?
Hvis du jobber som en portefølje- og kapitalforvalter, eller formueforvalter, eller bedriftskontoforvalter, megler og markedsanalytiker osv., Vil denne graden som er CWM øke karrieren din ved å legge til merverdien til CV-en.
Når CWM er fullført, kan du sikre at du vil være i stand til å vurdere verdien av alle børsnoterte selskaper, fungere som finansanalytiker, forstå tidshorisonten for porteføljestyring, balansere risikoen og avkastningen til eiendelene, identifisere mulighetene til markedsføre, forstå markedsprodukter, håndtere allokering av eiendeler og selvfølgelig administrere kunder.
Du kan fortsette å jobbe i samme selskap eller bytte jobb. Etter fullført CWM kan du også starte din egen virksomhet. CWM gir det fulle potensialet til dine ferdigheter og kunnskaper.
Andre vanlige artikler om karrierevalg -
- CFP og MBA - Hva er bedre?
- CFP og CMA - Forskjeller
- CIMA eller CFP - Sammenlign
- Claritas vs CFP
