Financial Engineering Career Guide
Financial Engineering er et felt som trenger noen som er en jack of all trades. Kjernedisiplinen ville bli finansiert. Men for å løse problemene innen økonomi, må denne fyren kikke inn i andre fagområder, som anvendt matematikk, informatikk, statistikk og økonomisk teori. Hvis dette høres interessant ut og du er en av dem som kan tenke både på divergerende og sammenfallende måter, bør du gå for dette nylig utviklede feltet.
Ja, vi vet at to ting vil berøre deg mest før du noen gang tar et skritt fremover. Først ville være - hva er karrieremulighetene innen finansingeniør! Og for det andre - hvor mye jeg kan forvente å få betalt!
I denne artikkelen vil vi ta for oss begge disse bekymringene. Alt du trenger å gjøre er å slappe av og lese gjennom. Dette er alt du trenger å vite om karrieremuligheter og kompensasjonsdetaljer for finansingeniør. Nedenfor er strukturen til denne artikkelen -
- Hva gjør finansingeniører?
- Financial Engineering- Karriereroller
- Hvilke grader må finansingeniører skaffe seg for å komme i felt?
- Ferdigheter som trengs for å trives innen økonomiteknikk
- Finansiell ingeniørlønn
- Hvordan ville du være i stand til å motta mer lønn som finansingeniører?
- Konklusjon
La oss hoppe inn. Før vi går inn i karrieremulighetene, la oss ta en titt på finansingeniørfaget kort.
Hva gjør finansingeniører?
Finansingeniører må ha grundig kunnskap om finansmarkedene og også om markedets volatilitet. På grunnlag av kunnskap i finansmarkedet og finansielle teorier, setter finansingeniører seg i å lage simuleringer og forutsi mulig markedsatferd. Spådommene de gir er ganske nær de faktiske mesteparten av tiden, men noen ganger er de ikke nøyaktige (ettersom det er så mange variabler og dynamiske markedskrefter).
kilde: oakleafgroup
Finansingeniører trenger ikke bare kunnskap i finansmarkedene og teoriene; de trenger heller betydelig kompetanse innen dataprogrammering og anvendt matematikk. Disse ferdighetene hjelper finansingeniører med å lage simulerte økonomiske modeller slik at de mest nøyaktig kan forutsi markedsadferd. De trenger også å vite statistikk og økonomisk teori for å forstå de forskjellige kreftene i markedet som styrer markedsatferd.
Financial Engineering- Karriereroller
De fleste av finansingeniørene jobber med risikostyring og økonomisk analyse innen ulike felt. La oss ta en titt på mulige felt du kan jobbe med hvis du blir finansingeniør -
- Priser for derivater
- Risikostyring
- Strukturerte produkter
- Verdsettelse av opsjoner
- Henrettelse
- Finansregulering
- Corporate Finance
- Porteføljeforvaltning
- Handel
Hvilke grader må finansingeniører skaffe seg for å komme i felt?
Finansiell ingeniørfag er et felt som blir undervist i mange universiteter. La oss se på hva de er og hvilke universiteter som underviser i disse kursene.
kilde: Moodys
Det er mange kurs du kan gjøre for økonomiteknikk. Vi velger bare de 10 beste banene i verden.
Ifølge quantnet.com er dette de 10 beste finansingeniørkursene i verden -
| Rang | Universitet / program | Undervisningsgebyrer (i US $) |
| 1 | Carnegie Mellon University - Computational Finance | 80.400 |
| 2 | Columbia University - Financial Engineering | 61,560 |
| 3 | University of California, Berkeley - Financial Engineering | 66,082 |
| 4 | Baruch College, City University of New York - Financial Engineering | Ikke bosatt - 35.040
Bosatt - 24.315 |
| 5 | New York University - Matematikk i økonomi | 58.000 |
| 6 | Princeton University - Master i finans | 90.700 |
| 7 | Columbia University - Mathematics of Finance | 60,332 |
| 8 | Cornell University - MEng, FE Konsentrasjon | 74.000 |
| 9 | Massachusetts Institute of Technology - Master of Finance | 12 måneder - 75850
18 måneder - 100.350 |
| 10 | University of Chicago - Finansiell matematikk | Uten C ++ - 66,166
Med C ++ - 81,216 |
kilde: quantnet.com
Ferdigheter som trengs for å trives innen økonomiteknikk
Det er i utgangspunktet tre ferdigheter du trenger mest hvis du vil trives i en finansingeniør.
kilde: fanniemae
Matematiske ferdigheter for økonomiteknikk:
Trening betyr ikke å kjenne noen viktige begreper og tenke at du er god å gå. Det skal være en livstidsaffinitet. Jo mer du vil presse fremover, jo bedre vil du være i matematikk. Og for å prestere bra som finansingeniør, trenger du virkelig å ha en fascinasjon for matematikk. Du bør mestre følgende-
- Lineær algebra og differensialligninger
- Numerisk lineær algebra (NLA)
- Spill teori
- Kalkulus (differensial, integrert og stokastisk)
- Sannsynlighet og statistikk
Økonomiske ferdigheter for Financial Engineering
Dette vil være kjernefaget ditt, så det er naturlig at du trenger å utvikle noen muskler i økonomiske teorier og anvendt økonomi. Når det grunnleggende grunnlaget for økonomi er klart, må du gå dypt så mye du kan. Gjennom et kurs, har vi nevnt ovenfor, vil drive deg til å være god i finansielle teorier og finansmarkeder. Du bør mestre følgende-
-
- Økonomisk modellering
- Porteføljeteori
- Regnskap
- Regnskapsanalyse
- Kunnskap om kredittrisikoprodukter
- Aksjer og rentederivater
- Fast inntekt
- Monte Carlo-teknikker
Dataprogrammeringsferdigheter
Dataprogrammering er et daglig krav i en finansingeniør. Hvis ikke, hvordan vil du lage simulerte økonomiske modeller? Så bedre få litt grep om dataprogrammering. Du bør mestre disse programmeringsspråkene -
- C ++ (den brukes til høyfrekvente handelsapplikasjoner)
- Python
- Datautvinning
- Java, .NET
- VBA-makroer
- utmerke
- MatLab, SAS
- Objektorientert programmering
- Big data modellering
Annet enn ovenfor, må du også ha grunnleggende kunnskap innen økonomisk teori, logikk, analyse og statistikk. En annen viktig ferdighet er kommunikasjon (både muntlig og skriftlig) fordi du trenger å kommunisere regelmessig med lagkameratene, klientene og skrive rapporter når det er nødvendig.
Finansiell ingeniørlønn
Ikke alle kan bli finansingeniører. Det trenger tarm, innsats og besluttsomhet for å lykkes. Men hvorfor ville du legge så mye innsats hvis du ikke har noen idé om sluttresultatene? Ja, kompensasjon er ikke det eneste, men uten kompensasjon vil de andre tingene du leter etter, ikke gi deg noe.
Så la oss få en ide om hva finansingeniører faktisk lager.
La oss ta en titt på hva payscale.com nevner om lønn til finansingeniører.
kilde: payscale.com
To ting var viktigst når vi kom opp med dette medianlønnstallet (dvs. US $ 89.000). Det første var en opplevelse i felten, og den andre er geografi. 83% av respondentene er menn, og de resterende 17% er kvinner i felten. Alle innen økonomiteknikken nevnte større trivsel.
kilde: payscale.com
Nesten alle respondentene nevnte at de fikk medisinsk dekning fra sine arbeidsgivere, og de mottar også tannforsikringsdekning.
Den viktigste ferdigheten i finansingeniørfaget, ifølge payscale.com, er økonomisk modellering.
kilde: payscale.com
Nå fikk du en ide om hvor mye kompensasjon du kan forvente fra finansingeniørfaget. Men du kan føle behovet for å sammenligne kompensasjonen din med relaterte fagpersoner. Så her er hva payscale.com fant på -
kilde: payscale.com
Hvis du følger medianlønnen til hvert beslektet yrke, vil du se at bare aktuar, tilknyttet investeringsbank, tilknyttet venturekapital og assisterende direktør for finansielle tjenester har lignende eller mer medianlønn enn medianlønnen til en finansingeniør . Dette er gode nyheter fordi når du får mer erfaring, vil du motta bedre kompensasjon, og bare noen få andre fagpersoner vil kunne matche din kompetanse og inntektsnivå.
For å få en bedre forståelse av medianlønnen til finansingeniører, så vi også på rapportene fra Indeed.com. La oss ta en titt på analysen. Faktisk kom opp med hensyn til økonomisk ingeniørlønn.
kilde: indeed.com
I følge faktisk.com er medianlønnen til finansingeniører litt høyere enn anbefalingen fra payscale.com. For å være presis, er medianlønnen i følge faktisk.com US $ 8.000 høyere per år. Videre er rapporten fra indeed.com mer oppdatert som det er å nevne median lønn på finansielle ingeniører som av en st august 2016.
Indeed.com har også funnet ut de siste trendene i kompensasjon til finansingeniører. La oss ta en titt på trenden, og så vil vi prøve å analysere trenden og om det er gode nyheter for potensielle finansingeniører eller ikke.
kilde: indeed.com
Denne trenden snakker om tre år med konstant opp- og nedtrekk i finansingeniørene. Hvis du ser nøye på, vil du se at kompensasjonen trekkes oppover fra juli 2012 til januar 2013. Fra januar 2013 kan vi se en nedadgående kompensasjon. Det nedadgående trekket forble konstant i februar 2013 og mars 2013. Fra april 2013 er det nok et oppadgående trekk. Men det varte ikke lenge. Opptrekket oppholdt seg til mai 2013, og deretter gradvis redusert i løpet av juni 2013. Og i juli 2013 er det et drastisk nedadgående trekk, og det holdt seg konstant til september 2013. Fra september 2013 begynte kompensasjonskurven å øke og nådde en total- høy tid i januar 2014, og fra da av er det ingen økning eller reduksjon i kompensasjonskurven. Siden dette er en to år gammel rapport,det ville være vanskelig å konkludere med noe fra dette. Men det er en ting som kan forårsake litt bekymring for fremtidige økonomiske ingeniører, og det er metning i kompensasjonen. Det kan tydelig sees at det er metning mellom perioden januar 2014 og mai 2014.
Så du må være spesielt oppmerksom på dine ferdigheter, for hvis metningen fortsetter i 2016-17, må du ha kompetanse og ferdigheter for å kunne skille deg ut i mengden.
Hvordan ville du være i stand til å motta mer lønn som finansingeniører?
Nei. Det er ingen snarvei til suksess. Men det kan være måter vellykkede mennesker har fulgt, som du kan etterligne og bli vellykket. Også i finanstekniske karrierer er det en måte å komme til storhet. Dette er hvordan.
I følge Business Insider, hvis du vil sette ditt preg i finansingeniør, er det her du bør gjøre -
- Finn ut praktikamuligheter i anerkjente firmaer og gi alt i å lære fag i løpet av ditt opphold på tre måneder i selskapet.
- Sitat årslønnen din (forventet) når du går til et intervju mer enn årslønnen du har fått i løpet av praksisperioden.
Det første punktet er selvforklarende. Men det andre trenger litt forklaring.
Ifølge Business Insider, i 2011, gikk mer enn 65 kandidater for å gjøre praksisplasser i anerkjente firmaer. Deres månedslønn var USD 7 839. De fikk betalt månedlig, og de fikk bare betalt i tre måneder. Men i stedet for å sitere månedslønnen, hvis vi tar årslønnen basert på den månedslønnen de fikk, ville det være US $ 94 068 per år.
Mens vi analyserte undersøkelsen av faktisk.com og payscale.com, fant vi at medianlønnen til finansingeniører per år er henholdsvis 97 000 dollar og 89 000 dollar. Vi må ta i betraktning at medianlønnen som er rapportert av faktisk.com og payscale.com, er et resultat av både erfaring og ferdigheter.
Så når du kommer ut av økonomiteknikken / master of finance-programmet og vil komme deg videre i din økonomiske ingeniørkarriere, er det bedre å se etter praktikmuligheter i mest anerkjente organisasjoner. Hvis du kan knekke koden, vil du kunne sitere den forventede årslønnen på grunnlag av stipendet du vil få fra din praktikamulighet. Og ifølge Business Insider er det mye mer enn en uerfaren kandidat kan forvente å få.
Videre kan du gå flere praktikamuligheter mens du tar hensyn til å lære de nødvendige ferdighetene og få det forventede stipendiet.
Flere internsjonsmuligheter har fire store fordeler -
- For det første vil flere praksisplasser legge til et par eller tredoble kjent merkenavn i CV-en, noe som alltid er bra hvis du leter etter en lukrativ mulighet.
- Du kan bli absorbert i det anerkjente firmaet / -ene på slutten av oppholdet ditt hvis du viser deg å være en stor ressurs for selskapet.
- Selv om du ikke er i stand til å bli opptatt av det ansette firmaet du vil praktisere i, vil du alltid kunne oppgi årslønn for dine fremtidige ansettelsesmuligheter.
- Til slutt, kanskje det viktigste av alt er at du vil lære massevis om innbyttingen av disse ansette firmaene.
Så se opp for praktikamuligheter og bruk denne flotte strategien for å forbedre kompensasjonen din.
Konklusjon
Økonomiteknikk er et dynamisk felt der du alltid trenger å bli oppdatert. Og ettersom du trenger å tenke begge veier (fra innvendig og utvendig), vil informasjonen fungere som en katalysator for din suksess.
Jo mer du vet, jo bedre vil sjansene dine for søknad være, og dermed vil du være i stand til å hente bedre kompensasjon fra selskapene du vil være ansatt i. Bare ikke la ut muligheten for konstant læring, spesielt innen økonomi, matematikk og dataprogrammering, og du er god å gå.
Anbefalte artikler
- Revisjons karriereveiledning
- Budsjettanalytikerkarrierer
- Venturekapitalistisk lønn
- Karriere innen regnskap
