Formel for å beregne netto aktivaverdi (NAV)
Formue for formuesverdi brukes hovedsakelig av fondets ordre for å kjenne enhetsprisen på det spesifikke fondet på det bestemte tidspunktet, og i henhold til formelen beregnes netto aktivaverdi ved å trekke den totale verdien av forpliktelsene fra den totale verdien av eiendelene til enhet og den resulterende divideres med totalt antall utestående aksjer.
Kilde : hdfcfund.com
Hvis du noen gang har investert i aksjefond, vil du gjentatte ganger høre en periode. Det er NAV. Den fulle formen for NAV er netto aktivaverdi. Det er forskjellen mellom eiendelene og forpliktelsene.
La oss ta en titt på formelen av eiendelens verdi.
NAV = (markedsverdi av verdipapirer som holdes av fondet + kontanter og tilsvarende beholdninger - gjeld til fondene) / antall utestående aksjer
Eksempel
Onus Fund har følgende informasjon. Du må finne NAV for dette fondet -
- Markedsverdien av verdipapirer i fondet - $ 450 000
- Kontanter og tilsvarende beholdninger - $ 50.000
- Gjeldene til fondene - $ 200.000
- Antall utestående aksjer - 10.000
Ved å bruke formelen til NAV får vi -
- Netto aktivaverdi = (markedsverdi av verdipapirer holdt av fondet / nærfondet + kontanter og tilsvarende beholdninger - forpliktelser i fondet) / antall utestående aksjer
- Eller, = ($ 450.000 + $ 50.000 - $ 200.000) / 10.000
- Eller, = $ 300.000 / 10.000 = $ 30 per aksje.
Tolkning
- I formelen for netto aktivaverdi må vi først finne markedsverdien av aksjene.
- For å finne ut markedsverdien av fondets aksjer, må vi bruke formelen -
- Markedsverdien av aksjene = Markedspris per aksje * Antall utestående aksjer
- Hvis markedsprisen per aksje er $ 10 per aksje og antall utestående aksjer er 1000, vil markedsverdien av aksjene være = ($ 10 * 1000) = $ 10.000.
- Den andre komponenten i formelen er kontanter og tilsvarende beholdninger. Vi vil legge til denne varen fordi den er en ressurs.
- Den tredje komponenten i formelen er fondets gjeld.
- For å finne ut den faktiske verdien av et fond, må vi se på forskjellen mellom forvaltningskapitalen og de totale forpliktelsene.
- Til slutt må vi dele forskjellen med antall utestående aksjer for å få NAV per aksje.
Bruk og relevans
La oss si at du vil investere i et aksjefond. Hva ville du se etter?
Mange finansanalytikere hevder at det er klokere å se på NAV i stedet for å se på den individuelle markedsprisen på aksjen. Her er hvorfor.
- De tror at når du ser på NAV av fond, får du misforståelsen om at NAV dikterer fremtidig fordel for fondet. Dette er ifølge dem helt falskt.
- Derfor nevner disse finansanalytikerne at du bør se etter kvaliteten på midlene og ikke NAV. Ja, NAV er viktig, men som investor bør du ikke sette for mye tillit til høyere eller lavere NAV fordi det ikke gjør noen forskjell i hvor mye avkastning porteføljen under fondet vil generere.
- Anta at du vil dra nytte av høyere avkastning, velg bransjer som har vokst mye raskere enn de andre bransjene. La oss si at hvis du velger å investere i IT-bransjen i stedet for andre bransjer, vil du kunne generere mye høyere avkastning på investeringene dine.
Kalkulator for netto aktivaverdi
Du kan bruke følgende NAV-kalkulator.
| Markedsverdien av verdipapirer som holdes av fondet | |
| Kontanter og tilsvarende beholdninger | |
| Fondets gjeld | |
| Antall utestående aksjer | |
| Formel for netto aktivaverdi = | |
| Formel for netto aktivaverdi = |
|
||||||||||
|
Beregning av nettoverdi i Excel (med excel-mal)
La oss nå gjøre det samme eksemplet ovenfor i Excel.
Dette er veldig enkelt. Du må oppgi de fire innspillene til markedsverdien av verdipapirer som holdes av fondet, kontanter og tilsvarende beholdninger, gjeld fra fondets antall utestående aksjer.
Du kan enkelt beregne nettoverdien i den oppgitte malen.
Anbefalte artikler:
Dette har vært en guide til formelen for netto aktivaverdi. Her lærer vi å beregne netto aktivaverdi ved hjelp av formelen sammen med praktiske eksempler, en kalkulator og en nedlastbar Excel-mal. Du kan også ta en titt på disse artiklene nedenfor for å lære mer om finansiell analyse.
- Formue for netto aktiva
- Verdiformel i Excel
- Toppforskjeller - Indeksfond mot verdipapirfond
- Netto nåverdiformel
