Verdipapirfondsdefinisjon
Et aksjefond er en type investeringsfond som profesjonelt forvaltes av investorer ved å samle inn penger fra flere investorer for å starte investeringer i verdipapirer som holdes individuelt for å gi et forbedret nivå av likviditet, større diversifisering, lavere risikonivå, etc.
Oversikt
Et aksjefond er en pool av investeringer som forvaltes profesjonelt for å kjøpe ulike verdipapirer og kulminere dem til en sterk portefølje som vil gi attraktiv avkastning utover den risikofrie avkastningen som markedet for øyeblikket tilbyr. Et aksjefond er et finansielt produkt som investerer i aksjer eller obligasjoner. Å eie et aksjefond er som å få et mindre stykke eple. Investorer får andeler i fondet i forhold til investeringene. Anta at et aksjefond har en samlet eiendel på $ 5000 og noen investerer $ 500, vil han / hun få 10% andeler av fondet.
Kilde : Fidelity
Fordeler med fond
Det er forskjellige fordeler ved å investere i verdipapirfond som:
- Det høyere diversifiseringsnivået siden kurven i en portefølje vil være rettet mot å spre investeringen for å tilby beskyttelse mot konsentrasjonsrisiko
- De gir jevnlig likviditet som aksjonærer i åpne fond, og aksjefond kan selge sine beholdninger tilbake til fondet med jevne mellomrom til en pris som er lik NAV for fondets beholdning.
- De forvaltes av profesjonelle investorer som har rik erfaring med investeringer og kan forstå nervene i markedet.
- Siden aksjefond er regulert av et statlig organ, dvs. AMFI i India, tilbyr det investorer beskyttelse og komfort før de vurderer en investeringsmulighet.
- Alle aksjefond er pålagt å rapportere samme informasjonsnivå til investorene, noe som gjør det relativt lettere å sammenligne i tilfelle diversifisering.
- Disse midlene gir regelmessige rapporter om resultatene og er også lett tilgjengelige på internett for å forstå tidligere trender samt strategiene som er implementert.
Strukturene for verdipapirfond
Det er tre primære strukturer for fond:
# 1 - Nærliggende fond
Disse fondene utsteder aksjer til allmennheten bare en gang i løpet av det første offentlige tilbudet. Aksjene er notert på børsen, og aksjer kan bare selges til en annen investor i markedet og ikke til fondet. Prisen som investorer kan oppnå for sin investering, kan avvike fra NAV og kan enten være til en "Premium" eller til en "Rabatt" på NAV.
# 2 - Åpne verdipapirfond
De fleste eksisterende aksjefond tilhører denne kategorien ettersom de tillater investorer å handle enheter når som helst i NAV (Netto aktivaverdi). Denne NAV av fondet er beregnet ut fra kursen på verdipapirene i porteføljen. Slike fordeler gir investorene fordeler for forbedring av avkastningen under bullish markeder eller relevant avvikling under urolige markedsforhold.
# 3 - Enhetsinvesteringsfond
Disse trustene utsteder aksjer bare en gang etter opprettelsen, med den totale porteføljen også uendret. De har generelt en begrenset levetid hvor investorene kan løse inn aksjer direkte fra fondet når som helst eller kan velge å vente til stiftelsens opphør. Slike fond har ikke tjenestene til en profesjonell fondsforvalter.
Hvorfor investere i verdipapirfond?
Enkeltpersoner, selskaper, små forretningsmenn osv. Som ønsker å investere i aksjemarkedet, men som ikke har kompetanse og tid til det, kan investere gjennom et aksjefond. Noen viktige fordeler ved å investere i en MF
# 1 - Profesjonell ledelse
“Porteføljeforvalter” investerer penger på investorens vegne med ansvar for å dyrke dem og tjene penger for andelseiere. Så investorer trenger ikke å være ekspert på grunnleggende aksjer eller markedstekniske forhold. Porteføljeforvalteren utfører forskning for å avdekke nye lønnsomme aksjeideer. Han holder en oversikt over økonomiske aktiviteter i regioner / land og bestemmer følgelig investeringseksponeringene sine.
De fleste av dere kjenner Warren Buffet. Han er en legendarisk leder som overgår markedsindeksen i mange år. Han benyttet verdivurderinger og en kvalitetsbasert tilnærming til investering. Vi vil diskutere forskjellige investeringsstiler i avsnittet nedenfor.
# 2 - Diversifisering
Et aksjefond gir diversifisering ved å investere i en rekke aksjer. Tenk deg at du vil kjøpe en Google-aksje, som koster deg ~ $ 800 for en aksje, så det er dyrt. Tenk nå på å investere $ 800 i en MF som holder Google-aksjer sammen med mange andre aksjer. Dette er en veldig viktig fordel ved å investere gjennom en MF.
En typisk portefølje har mellom 40-100 aksjer, avhengig av forvalterens mål. En leder investerer i aksjer i forskjellige bransjer eller land for å redusere risikoen for å miste pengene. Se nedenfor T Rowe Price Emerging Market fond eksempel for diversifisering.
kilde: T.Rowe
Fondet har investert mer enn 80% av pengene i de ti beste landene som Kina, India og Brasil osv. Tilsvarende på tvers av forskjellige sektorer med høyest innen IT, økonomi og forbruksvarer. Dette gir diversifisering til investorer med mindre penger.
# 3 - Likviditet
Investering i et aksjefond kan betraktes som nærmere å holde kontanter, ettersom investorer når som helst kan selge andelene og motta kontanter. Porteføljeforvalteren holder alltid kontanter til rette for innløsningskrav. Så hvis du legger inn en salgsordre i dag, vil du få penger i løpet av de neste en eller to dagene. Fondets dokumenter nevner generelt oppgjørsperioden, for eksempel betyr T + 2 to dager fra en handelsdag (T). En porteføljeforvalter investerer også en del penger i aksjer, som han enkelt kan selge for å møte innløsningsforespørsler.
# 4 - Enkel investering og overkommelighet
Å investere i en MF har blitt mindre smertefullt gjennom årene ved hjelp av teknologi. Alle kan kjøpe et fond ved å bare besøke fondet eller meglerens nettsted. Man kan kjøpe og selge en MF og utføre oppgaver som å generere en uttalelse, gjøre inkrementelle investeringer med et enkelt klikk på en knapp.
Å investere i et aksjefond er ikke veldig dyrt. Å åpne et minimum kontobeløp kan være $ 1000 eller mindre. For inkrementelle kjøp er minimumsbeløpet $ 100. Også investorer kan velge å investere i et fond gjennom opsjoner som systematisk investering eller uttak, som kan brukes til vanlig sparing eller for å dekke utgifter.
Investeringsmål for fondet
Barnas høyskoleutdanning eller ekteskap, pensjonsplanlegging eller medisinske utgifter er noen av de tingene mange av oss planlegger gjennom vårt arbeidsliv. Jeg vil liste opp noen investeringsmål for verdipapirfond nedenfor som kan hjelpe leserne med å ta en investeringsbeslutning.
# 1 - Målbasert investering
Dette er det viktigste investeringsmålet for verdipapirfond. Som nevnt ovenfor kan man planlegge fremtidige utgifter og investere deretter. Mange fondskomplekser tilbyr "Target Date Funds" eller tilpasset "Fund of Fund", som i utgangspunktet fordeler eiendelene til aksje- og obligasjonsfond. Forskjellen mellom de to er at måldatofond er ikke skjønnsmessige, dvs. investorer kan bare investere i en av de tilgjengelige planene og kan ikke velge eksponeringen i henhold til hans / hennes behov. Fund of Funds kan være dynamisk og investerer i henhold til målformuen som passer for investorer etter å ha sett på hans / hennes risikoprofil og gjeld etc.
Imidlertid vil miksen bli balansert på nytt når innehaveren nærmer seg måldatoen. Den grunnleggende regelen er å investere mer penger, og når en eier blir gammel, tildele mer penger til gjeldsfond, for eksempel ved 30 år, bør investoren investere 30% i gjeld og 70% i aksjer (dette er en tommel regel).
kilde: Fidelity.com
Investeringsvekst
Mange investeringsmål for aksjefond inkluderer investeringsvekstmodellen. Investorer som er pensjonistklare og leter etter aggressiv avkastning, kan gjøre det ved å ta litt ekstra risiko. Verdipapirfondet som oppnår dette målet, investerer penger i raskt voksende selskaper som små selskaper eller selskaper med positive trender i aksjekurs (kursmoment) etc.
Skattebesparelser
Skattebesparelser er også et av de populære investeringsmålene til fondet. Stort sett velstående kunder, institusjonelle investorer og selskaper har et mål om å minimere skatteutgiftene. Avgifter kan spises i avkastning, noe som gjør det negativt eller trivielt. Med henvisning til viktigheten av avkastning etter skatt, kan få produkter hjelpe investorer med å få skatte-alfa. Disse produktene er laget av kombinasjoner av MF, indeksfond eller ETF og aksjer eller obligasjoner. Vanligvis håndteres individuell konto av en investeringsforvalter som kjenner de lange og kortsiktige skatteimplikasjonene. Kjøp og salg er drevet av skatte alfa gevinster.
Anta at du holder fond A og fond B, da.
- Hvis du har gevinst i begge A&B, blir du beskattet for begge med gjeldende inntektsskatt.
- Hvis du har en gevinst i A og tap i B, kan du motregne tapene mot gevinsten til A og dermed redusere skatteplikten.
Dermed ved å ta passende eksponeringer, kan skatteutgiften optimaliseres for å gi samlede gevinster på en konto.
Konklusjon
Å investere i et aksjefond er en vitenskap, og jeg prøvde å ta opp noen av sjargongene og teknikkene i avsnittene ovenfor. Gjennom strømmen kan investorer følge noen grunnleggende investeringsregler som
- Investeringsalderen bestemmer allokering i aksjer, gjeld eller alternative fond. Jo yngre du er mer, kan du investere ulikheter.
- Gjeldsvurdering og fremtidige utgifter
- Risikotoleranse, for eksempel høy risikotakingsevne, invester deretter i aggressiv vekst eller dyp verdi eller alternative fond
- Velg en MF som passer dine behov
- Bygg en diversifisert portefølje - fordel penger til hver klasse av fond
- Hold øye med ytelsen osv.
