Hva er en investeringsanalytiker?
Investment Analyst er en person som presenterer sitt investeringsråd (kjøp, selg, hold) for sine kunder eller porteføljeforvaltere etter å ha gjennomført grundig økonomisk analyse, utarbeide økonomiske modeller og korrelere effekten av økonomiske forhold på den relaterte investeringen.
Forklaring
Arbeidet til en investeringsanalytiker avhenger av typen arbeidsgiver. For eksempel er de ansatt av kapitalforvaltningsselskaper for å hjelpe sine fondforvaltere med å ta spesifikke beslutninger om investeringer, mens meglere, investeringsbanker utnevner analytikere til å gi råd til sine kunder eller porteføljeforvaltere.
Den fokuserer på evaluering av finansiell og økonomisk informasjon knyttet til et gitt selskap, og genererer anbefaling om å kjøpe, selge eller holde.
- Buy-Side: Fond og rådgivende selskaper utnevner analytikere på buy-side for å identifisere investeringsmuligheter i markedet.
- Selg-Side: Investeringsbanker og forskningsfirmaer utnevner analytikere på selgesiden til å forstå risiko og investeringer knyttet til investering og generere rapporter om spesifikke selskaper.
Ansvar
# 1 - Top-Down Approach
Konsentrer deg om økonomiske begivenheter og forhold og deres innvirkning på investeringene. For eksempel bankrenter, arbeidsledighet, inflasjon, bransjemessig ytelse, økonomiske data for et selskap.
# 2 - Bottom-Up Up Approach
Konsentrer prosessen ved å lage forskningsrapporter etter bedrift, sektorindustri, økonomiske data osv. I denne tilnærmingen fokuseres det på selskapets økonomi og deretter tilnærming til andre faktorer som påvirker virksomheten.
- Forskning på selskapet: Forskning angående selskapets ytelse i bransjen, dens betydning og status.
- Analysering: Present analyse av selskapets økonomi som resultatregnskap, balanse og kontantstrømoppstilling.
- Generere rapporter: Generere rapporter etter analyse av økonomiske data og oppsummere selskapets økonomiske tilstand, veksttilnærming og verdi.
- Oppdatering av kunnskap: Møte med selskapsledelse, fondsforvaltere og meglere for å forstå deres synspunkter og forretningsmessige tilnærming i markedet.
- Industri / sektor og økonomisk analyse: analyse av økonomiske faktorer som påvirker selskapets virksomhet og samlede virksomhet.
- Anbefaling: Etter å ha generert og analysert informasjon om selskapets økonomiske, ledelsesmessige tilnærming og dets fremtidige potensielle kunder, og lage anbefalinger basert på rapporter.
- Oppdater kunnskap: Kontinuerlig oppdatering av informasjon er et viktig ansvar for en investeringsanalytiker, som aldri tar slutt.
Kvalifikasjon
- Bachelorgrad: Viktig for nybegynnerjobber med fag relatert til virksomhet som økonomi, handel, økonomi med tilleggsferdigheter som kvantitativ analyse, statistikk.
- Mastergrad: For å komme videre i denne profilen foretrekker mange bedrifter mastergradskandidater innen bedriftsledelse og finans.
- Profesjonelle kvalifikasjoner: Det tar flere år å kvalifisere seg og få erfaring fra institutter som Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, men de gir nok kunnskap og erfaring til oppføring, så vel som en avansert analytiker.
ferdigheter
- Forståelse av økonomi og økonomi: Det viktigste ferdighetssettet er forståelse av økonomi i selskapet så vel som økonomi, siden disse to komponentene bestemmer forretningsmetoden og fremtiden i markedet.
- Analytisk: Det må være med et analytisk sinn og være i stand til å lage, analysere gitte data.
- Oppdatert kunnskap: Analytikerstilling krever kontinuerlig en oppdatering om aktuelle saker, banksatser, selskapshandlinger, offentlig kunngjøring, skattepolitikk, selskapets ledelse, etc.
- Grunnleggende IT-ferdigheter: Selv om en analytiker ikke trenger IT-bakgrunn, vil noen ferdigheter hjelpe investeringsanalytikere til å generere rapporter og bli effektive i å jobbe når det er arbeidspress. F.eks. Excel, VBA, SQL, etc.
- Teamarbeid: En analytikerstilling er ikke en enkeltpersonjobb, men krever et team som genererer data, oppdaterer informasjon i systemer, analyserer og leverer rapporter. Det er viktig for en analytiker å jobbe og synkronisere med teamet for å bli mer effektiv.
- Kommunikasjon: De må kanskje delta på møter med selskapets ledelse, meglere og handelsmenn og gi data og informasjon generert, noe som krever et høyt nivå av kommunikasjonsevner.
Investeringsanalytikerens karrierevei
# 1 - inngangsnivå
Nyutdannede med relevante emner begynner på stillingen som junioranalytiker. Funksjonen til junioranalytikere er å samle inn og oppdatere data i systemet for å generere økonomiske rapporter.
- Mens de arbeider som junioranalytiker, kan enkeltpersoner lære forskjellige teknikker for å tilegne seg ferdighetssett, og samtidig kan de nærme seg en mastergrad for å komme videre innen dette feltet.
- Personen med en mastergrad kan bli tilbudt rollen som senioranalytiker hvis han har et nivå av ferdigheter og kunnskap.
- Senioranalytiker fokuserer på forskjellige kategorier av verdipapirer, mens planlegging, gjennomføring, nye prosjekter, utvikling og oppdatering av data, møte selskapsledelse og presentere rapporter for kunder. Senioranalytiker observerer, forstår og behandler arbeidet til junioranalytikere som arbeider under dem.
# 2 - Porteføljeforvaltere
I løpet av en periode som senioranalytikeren var i stand til å prestere med høy nøyaktighet og standarder, kan han bli tilbudt stillingen som porteføljeforvalter. Porteføljeforvalterens funksjon er å sette strategi med ulike investeringer.
Finansanalytiker vs investeringsanalytiker
| Kriterier | Finansanalytiker | Investeringsanalytiker | ||
| Definisjon | Finansanalytiker genererer rapporter for å hjelpe virksomheten med å ta den nødvendige avgjørelsen ved å analysere økonomiske data levert av firmaet. | Denne undersøkelsen for å skape økonomiske modeller, gi resultater og anbefaling til kunder, ledelse angående spesifikke investeringer i verdipapirer. | ||
| Enger | Finansanalytiker er et bredere begrep, noe som betyr at mange selskaper krever at finansanalytikere forstår sin klientfinansiering, bedriftsfinansiering, oppdatering av økonomiske data i systemet, etc. | Investeringsanalytikere sammenlignes i nisje med finansielle analytikere, siden de fokuserer på ulike økonomiske aspekter og forskning relatert til tilgjengelige investeringskategorier og presenterer deres anbefaling. | ||
| Arbeid | Analyse av kvantitative data generert av systemet, kostnads-nytte-analyse, analyse av økonomiske data fra forskjellige datterselskaper / filialer, forretningsprognoser. | Analyse av økonomiske data, forståelse av økonomi for en gitt investering, møte med ledere og presentere data. |
Konklusjon
Jobbprofil og karrieremuligheter for investeringsanalytikere er bra for enkeltpersoner som ønsker å bygge en karriere i finansnæringen, spesielt innen investeringer. Jobbprofil trenger en person som er klar til å jobbe under press, jobbe hardt mens den er koordinert med teamet og til og med kan kreve å jobbe på helligdager i saksarbeid, selv med disse nivåene av plikter, og pressanalytikerprofilen gir et høyt nivå av jobbtilfredshet og karriere vekst. Mange store firmaer som investeringsbanker, finansinstitusjoner, forsikringsselskaper, meglere trenger analytikere i den daglige driften. Individer med gitt ferdighetssett og kvalifikasjonsnivå kan nå profil opp til porteføljeforvaltere.
