Trade Finance (betydning, typer) - Hvordan virker det?

Trade Finance Betydning

Trade Finance er finansiering av handelstransaksjoner (både innenlandske og internasjonale), og det kan gjennomføres i nærvær av både kjøper og selger av produkter og tjenester, og det kan tilrettelegges ved hjelp av forskjellige mellommenn som bankinstitusjoner og finansinstitusjoner.

Trade finance lar selskaper importere og eksportere sine produkter og tjenester med mye letthet og bekvemmelighet. Det betyr de finansielle instrumentene som en enhet tar i bruk for å lette utenrikshandel og handel. Handelsfinansiering inkluderer ikke bare alle fasiliteter med hensyn til utlån, men inkluderer også utstedelse av LC-er (Letters of Credit), eksportfaktoring, forverkning, eksportkreditt og forsikring.

Hvordan virker det?

Handelsfinansiering er en av de beste praktiske måtene for styring av kredittfasiliteter. Med dette kan kontantbehovet nås umiddelbart i stedet for behovet for å vente på kjøpernes betalinger for å strømme inn, og gir vanligvis en innflytelse på 120 dager for å betale cashback.

Typer handelsfinansiering

Følgende er typene -

• Handelskreditt - Handelskreditt er en tillit som ligger mellom en kjøper og en selger med hensyn til betalinger som er foreslått av førstnevnte å bli betalt på en dato senere til sistnevnte.
• Kontantforskudd - Kontantforskudd er en betaling av usikrede midler til eksporterende selskaper før varene sendes.
• Diskontering av fordringer - Fordringer er økonomiske dokumenter som selges til høyt nedsatte priser for umiddelbar betaling.
• Terminlån - Langsiktig gjeld som kommersielle pantelån, lån, kassekredittfasiliteter er mer bærekraftige alternativer for finansiering sammenlignet med aktivasikret finansiering.
• Leasing & Asset-backed Finance - Leasingfinansiering handler om å låne flere midler mot verdifulle eiendeler som kjøretøy, maskiner osv. Eiendomsstøttet finansiering lar selskaper kjøpe eiendeler og bekymre seg mindre for vedlikeholdet. Eiendomsstøttet finansiering gir også skattefordeler.
• Andre typer - Frøfinansiering, crowdfunding, engelinvestering, VC (venturekapital) finansiering, flytekostnader osv. Er de andre typene.

Betalingsmåter brukt i Trade Finance

• Forskuddsbetaling - I denne typen betalingsmåte klarerer kjøperen 30 prosent av betalingen til leverandøren mens han bestiller, og resten 70 prosent når varene og tjenestene blir sendt til ham.
• L / C eller kredittbrev - Kredittbrev eller L / C gir selgeren av varene og tjenestene to garantier, som bekrefter at kjøperen vil starte betalingen. Den første garantien vil bli mottatt fra kjøperens bank, mens den andre garantien skal mottas fra selgernes bank.
• Regninger for innkreving - Vekslinger er en type betalingsmåte som sikrer at eksporten har tillit med hensyn til innkreving av betaling til sin remitterende bank.
• Åpen konto - Denne typen betalingsmåte brukes av partnere i en bedrift som har stor tillit til hverandre. Forretningspartnerne må ha en egen bankkonto for dette formålet med korrespondentbankene.

Hvordan reduserer handelsfinansiering risiko?

Det er ulike typer risikoer forbundet med handelsfinansiering.

• Produktrisiko
• Produksjonsrisiko
• Transportrisiko
• Valutarisiko

Handelsfinansiering hjelper til med å redusere forsinkelsen på varetransporten på en måte som disse mottas og inspiseres i tide av mottakeren, som bygger tillit mellom kjøperne og selgerne og minimerer mange risikoer som forsinkelse i betalinger, problemer i valutakursen tap eller tyveri av produkter og tjenester som kan oppstå ved slike kompliserte transaksjoner. Med dette kan ulike typer risikoer som produktrisiko, produksjonsrisiko, transportrisiko og valutarisiko reduseres eller tilstrekkelig håndteres samlet.

fordeler

Det skaper tonn like muligheter for alle. Handelsfinansiering er en mekanisme der tidsforsinkelsen mellom forsendelse av et produkt eller en vare fra ett marked til ankomst til et annet marked blir effektivt bro. Handelsfinansiering hjelper til med å redusere mange risikoer som tap eller tyveri av produkter, også kjent som produktrisiko, produksjonsrisiko, transportrisiko, valutakursrisiko (valutarisiko) osv. Ved å redusere sannsynligheten for slike risikoer kjøper og selger kan handle fritt uten å måtte bekymre seg for tap.

Handelsfinansiering hjelper også med å etablere et dyptgående og langsiktig forhold mellom en kjøper og en selger, da det tar ansvar for å legge grunnlaget for gjensidig tillit og forståelse. Det eliminerer til og med muligheten for forsinkelse i betalinger samt levering av varer og tjenester, som til slutt hjelper til med å utvikle et sunt og sterkt forhold mellom kjøper og selger. Det er en praktisk måte å ordne kortsiktig økonomi på, og det hjelper også en bedrift med å fokusere på ulike typer vekstaktiviteter. Det gjør det mulig å sikre finansiering mot eiendeler og forsikringspoliser.

Ulemper

En av årsakene til at handelsfinansiering er svært motløs, kan være det faktum at det kan vise seg å være veldig dyrt hvis betalingen i alle fall blir forsinket eller ikke behandles i tide. En annen årsak kan være det faktum at det absolutt er basert på det faktum at vi har en anstendig rekord når det gjelder tilbakebetaling og forretningsdrift, og dette gjør det samme lavere tilgjengelig for nydannede selskaper.

Konklusjon

Trade Finance er en type kortsiktig kreditt som brukes av enheter som er involvert i eksport og import av produkter og tjenester. Det gjør det enkelt å sikre kortsiktig finansiering, hvis selskapet i det hele tatt har en god handelsrekord, og transaksjonene her er svært sikret mot eiendeler og i noen tilfeller støttet av forsikringer. Handelsfinansiering hjelper også med å håndtere risikoer som produksjonsrisiko, produktrisiko, transportrisiko og valutakursrisiko.