Liste over topp 5 karrierer innen formuesforvaltning
Nedenfor er noen av formuesforvaltningsjobber som en person kan velge -
- Personlig finansiell rådgiver
- Forholdssjef
- Direktør for forretningsutvikling
- AVP - Porteføljestyring
- Investeringsrådgiver
Oversikt over Wealth Management Career
Formuehåndteringskarriere innebærer gjengivelse av finansielle rådgivningstjenester, regnskapstjenester, eiendomsplanlegging, forsikringspolicyer, investeringer i aksje- og gjeldsmarkeder, pensjonsplanlegging, etc. Formuehåndteringsjobb er en rådgivende desk for selskapet hvor en enkelt person er profesjonell i feltet tildeles HNI-klientene for å forstå deres krav og tilfredsstille dem med den beste økonomiske løsningen for å utvide aktivabasen.
Wealth Management Professional er personen som er det eneste kontaktpunktet mellom HNI-klienten og selskapet. Han vil bruke både interne og eksterne midler for å komme til en konklusjon for å gi best mulig blanding til klienten. Formuesforvaltningsavdelingen er mer aggressiv når økonomien vokser, og aksjemarkedene er på topp og det kommer flere investeringer i markedene fra og HNI-investorer.
La oss nå diskutere de fem beste karrierer innen formuesforvaltning i detalj -
Karriere # 1 - Personlig finansiell rådgiver
Hvem er den personlige økonomiske rådgiveren?
Han er den som personlig møter kundene ved å anbefale dem det beste mulige alternativet for deres økonomiske planlegging, regnskap, eiendomsplanlegging og forsikring
| Personal Financial Advisor - Jobbbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for å skaffe nye kunder til selskapet fra markedet ved å kryssalg av ulike finansielle produkter til dem. |
| Betegnelse | Finansiell rådgiver |
| Faktisk rolle | Møt nye mennesker hver dag og prøv å overbevise dem ved å anbefale forskjellige finansielle produkter som aksjefond, aksjer, forsikring osv. For å oppnå sine økonomiske mål og investeringer. |
| Jobbstatistikk | I henhold til byrået for arbeidsstatistikk i USA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) var antall jobber i denne kategorien 2,71900 pr. 2016 og forventes å vokse med 15% fra 2016 til 2026. |
| Topp selskaper | Boston Consultancy Group, Travellers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Lønn | Median årslønn for en personlig finansiell rådgiver per 2016 var $ 88.890. |
| Krav og levering | I tråd med dagens teknologiske fremskritt har etterspørselen etter denne profilen gått betydelig ned fordi det er flere online moduser tilgjengelig for folk å ta en informert beslutning og investere i deres favoriserte produkt uten personlig hjelp. |
| Utdanningskrav | CPA / MBA fra tier -1 universiteter med minst 5-10 års erfaring. |
| Anbefalte kurs | CPA / MBA |
| Positive | Klientvendt rolle da du må overbevise klienten om å kjøpe produktet ditt, noe som øker markedsførings- og forretningsevnen din. |
| Negativer | Mange foretrekker å gjøre direkteinvesteringer i stedet for å gå gjennom en personlig finansiell rådgiver, siden det kommer med en kostnad. |
Karriere # 2 - Relationship Manager
Hvem er en Relationship Manager?
Det er han som er det eneste kontaktpunktet for HNI-klienten og Wealth Management Firm.
| Relationship Manager - Jobbbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for å kjøpe virksomhet for selskapet ved å forstå kundens risikoprofil og opprettholde et langvarig forhold til dem for å få repeterende virksomhet. |
| Betegnelse | Forholdssjef |
| Faktisk rolle | Få ny virksomhet og koordiner med de interne avdelingene for å få den gjennomført. |
| Jobbstatistikk | I henhold til byrået for arbeidsstatistikk for USA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, var antall jobber i denne kategorien 3.85.500 per 2016 og forventes å vokse med 7 % fra 2016 til 2026. |
| Topp selskaper | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group |
| Lønn | Median årslønn for en forholdssjef per 2016 var $ 1 24 220. |
| Krav og levering | Forholdet mellom etterspørsel og tilbud vil helt avhenge av veksten eller sammentrekningen i sektoren som selskapet opererer i, sammen med myndighetens politikk som vil favorisere finansnæringen. |
| Utdanningskrav | CFA / CFP / CPA / MBA fra Tier -1 universiteter med minst 5-10 års erfaring. |
| Anbefalte kurs | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positive | Analytiske ferdigheter blir skarpe og en sjanse til å jobbe sammen med alle aktivaklassene. |
| Negativer | Salgsmål kan være en belastning for den ansatte. |
Karriere # 3 - Direktør for forretningsutvikling
Hvem er direktør for forretningsutvikling?
Det er han som leder forretningsutviklingsteamet i selskapet.
| Direktør for forretningsutvikling - Jobbbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Å bygge sterke relasjoner med Ultra HNI-kunder og investorer i markedet. |
| Betegnelse | Direktør - Forretningsutvikling |
| Faktisk rolle | Led teamet av relasjonssjefer i selskapet og veileder dem med riktig type trening og veiledning som kreves for jobben. |
| Jobbstatistikk | Siden det er en stilling på ledernivå, er ikke statistikken lett tilgjengelig på nettet. |
| Topp selskaper | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group |
| Lønn | Median årslønn for en personlig forretningsutviklingsdirektør vil gå hvor som helst mellom $ 2,00,000 - $ 5,00,000 avhengig av lønnsstrukturen. |
| Krav og levering | Svært etterspurt profil i markedet siden det krever lang erfaring og sektorekspertise. Det er den mest krevende jobben i bransjen der tilbudet er begrenset og etterspørselen øker dag for dag. |
| Utdanningskrav | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA fra tier -1 universiteter med minst 15-20 års erfaring. |
| Anbefalte kurs | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positive | Ledende rolle i selskapet og eneansvar for å generere virksomhet for organisasjonen. |
| Negativer | Risikoprofil siden de månedlige målene må oppnås. |
Karriere # 4 - AVP - Porteføljestyring
Hvem er AVP?
Er det han som leder PMS-avdelingen i Wealth Management Firm?
| AVP - Portfolio Management - Jobbbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for slutt til slutt drift av PMS avdeling og overvåke porteføljene til HNI klientene og betjene deres behov. |
| Betegnelse | AVP -PMS |
| Faktisk rolle | Operasjonell støtte til fondsforvalteren ved å betjene HNI-klientene på forespørsel. |
| Jobbstatistikk | Det varierer fra land til land. |
| Topp selskaper | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group. |
| Lønn | Median årslønn for en AVP PMS vil være mellom $ 75 000 - $ 1,50 000. |
| Krav og levering | Svært høy etterspørsel i det voksende markedet siden mange kontoer åpnes når aksjemarkedet er på topp, noe som krever service på eldre nivå. |
| Utdanningskrav | CFA / CPA / MBA fra tier -1 universiteter med minst 8-10 års erfaring. |
| Anbefalte kurs | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positive | Direkte samhandling med porteføljeforvalteren i selskapet og god innsikt i finansmarkedene. |
| Negativer | Skrivebordsjobb og klientservice kan være kjedsom for en person som liker å markedsføre seg selv og generere forretninger for organisasjonen. |
Karriere # 5 - Investeringsrådgiver
Hvem er en investeringsrådgiver?
Det er han som vanligvis jobber i en bank og som forstår kundens risikovilje og tilbyr ham passende løsning.
| Investment Counselor - Job Description | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for å tilby den riktige løsningen til kunden i henhold til hans krav. |
| Betegnelse | Investeringsrådgiver |
| Faktisk rolle | Jobber tett med produktteamet i selskapet. |
| Jobbstatistikk | Det varierer fra selskap til selskap. |
| Topp selskaper | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group. |
| Lønn | Median årslønn for et investeringsråd vil være mellom $ 100.000 - $ 2.00.000. |
| Krav og levering | Svært etterspurt profil i markedet siden det kommer sammen med mye erfaring i feltet siden et personlig preg er å kreve å håndtere klienten, forstå hans krav og deretter tilby ham den beste løsningen. |
| Utdanningskrav | CFP / CFA / CPA / MBA fra tier -1 universiteter med minst 8-10 års erfaring. |
| Anbefalte kurs | MBA / CFA |
| Positive | Møt nye mennesker og utvikle gode relasjoner i organisasjonen. |
| Negativer | Skrivebordsjobb og klientservice kan være kjedsom for en person som liker å markedsføre seg selv og generere forretninger for organisasjonen. |
Konklusjon
Formueforvaltning er en av de spennende karriere man kan se på på lang sikt, da de vil bli utsatt for flere aktivaklasser som aksjer, obligasjoner, eiendomsplanlegging, PMS, AIF, verdipapirfond, pensjonsplaner, statlige verdipapirer, statsobligasjoner, etc. Kandidaten vil imidlertid kreve spesialkompetanse i en av disse aktivaklassene for å gjøre en spesialisering på dette feltet på lang sikt. For eksempel vil en statistisk analytiker være den beste personen for en pensjonsplanleggingsrolle, og en finansanalytiker vil være best egnet til å selge PMS / AIF / verdipapirfond / aksjer.
