Investment Trust (definisjon, eksempel) - Hva er Investment Trust Fund?

Hva er et Investment Trust Fund?

En investeringstillit er en børsnotert finansinstitusjon, som er et lukket fond (CEF) som investerer i aksjer eller finansielle eiendeler på vegne av sine investorer eller andre organisasjoner. Verdien av pengebeløpet som er investert i en investeringstillit er avhengig av etterspørsel og tilbud for den investerte aksjen eller den finansielle eiendelen og den underliggende verdien av eiendelene som eies.

For en investor som ser på fortjeneste med minimal risiko, er det det beste alternativet siden det tillater å investere i en mengde aksjer i stedet for å sette hele investeringen i ett selskap. Selv om risikoen for å miste investeringene på grunn av utførelsen av en aksje ikke ville skade investoren, vil han / hun være i en bedre posisjon etter å ha investert i andre aksjer i fondet, noe som kan ha bedre resultater.

Faktorer som påvirker Investment Trust Fund

Investeringstillit fungerer på grunnlag av markedet. Hvis markedet presterer bra, vil det også være investeringsforeningens fond. Investeringsforvalter må være i stand til å måle markedsforholdene og gå inn eller ut av en posisjon som er gunstig eller ugunstig. Som et resultat har den en iboende risiko for å tape på investeringen hvis de riktige beslutningene ikke tas til rett tid. Nedenfor er de to hovedfaktorene som avgjør verdien av investeringsforeningen.

  • # 1 - Tilgang og etterspørsel etter aksjer og eiendeler - Siden de har et fast antall aksjer og eiendeler, påvirker tilbudet og etterspørselen av aksjene og eiendelene i investeringsforeningen verdien av de underliggende eiendelene.
  • # 2 - Ytelse - Resultatene til eiendelene og aksjene i investeringsforeningen påvirker i stor grad verdien av pengene som er investert. Siden pengene er investert i en rekke eiendeler og aksjer, vil ikke verdien av investeringsforeningen stupe eller sveve på kort tid.

Eksempel på Investment Trust

La oss diskutere et eksempel.

La oss anta at du investerer $ 1000 i XYZ investeringstillit i dag. Pengene som mottas av investeringsforeningen samles sammen med investeringen fra andre investorer for å kjøpe et variert utvalg av produkter, inkludert aksjer, obligasjoner og andre finansielle eiendeler.

For å forenkle,

  • Du investerer $ 1000 i en investeringstillit.
  • XYZ investeringskontor samler $ 1.000 du investerte med penger investert av andre aksjonærer i en enkelt pott, som er "fondet".
  • Dette "fondet" brukes til slutt for å kjøpe aksjer og andre finansielle eiendeler av "fondforvalteren".
  • Siden pengene er investert i det åpne markedet, kjøpes og selges aksjene og de finansielle eiendelene avhengig av markedsforholdene for å gripe den rette muligheten til å tjene maksimalt overskudd ut av de investerte aksjene og eiendelene. Denne jobben gjøres av fondsforvalteren.
  • Aksjene du eier kan selges i det åpne markedet til markedspris, og på denne måten kan du generere din egen fortjeneste ut av investeringen din. Investeringen på $ 1000 kan øke eller redusere avhengig av aksjene og de økonomiske eiendelene som fondforvalteren har investert i.

Fordeler

Noen av fordelene er som følger:

  • De tillater investering i en mengde aksjer og andre finansielle eiendeler.
  • Bra for investorer som leter etter langsiktige investeringsalternativer med lav risiko.
  • De gir utbytte, og investoren kan tjene med jevne mellomrom på investeringen.

Ulemper

Noen av ulempene er som følger:

  • For å oppnå betydelig avkastning fra investeringen, krever det en betydelig tid der pengene som investeres må låses ute, som kan være minst fem år eller mer.
  • De er helt avhengige av markedet og kan føre til tap av investering.
  • Svært avhengig av fondsforvalterens beslutninger; dermed kan investoren ikke ha annen kontroll enn å gå ut av investeringen fullstendig.
  • Overskuddet og utbyttet fra investeringstilliten er skattepliktig og kan dermed redusere den faktiske avkastningen som oppnås fra investeringen.

Viktige poeng

  • Investering i et investeringskassefond lar investoren få eierskap til aksjen eller den økonomiske eiendelen som pengene investerte i.
  • I teorien kan avkastningen fra å investere i en investeringstillit være enorm, mens avkastningen i realiteten er avhengig av ytelsen til aksjen og eiendelene i investeringsforeningen og markedets etterspørsel og tilbud på aksjene og eiendelene i markedet.
  • De fleste betaler de utbytte for aksjene vanligvis en eller to ganger i året, mens investeringskontrakter med en forbløffende ytelse kan betale utbytte på en månedlig basis.
  • Utbyttet og fortjenesten opptjent fra en investeringskontor er skattepliktig.
  • Gearing er et begrep som refererer til å låne penger for å investere mer. Fondforvalterne deres kan låne penger for å investere mer i fondet slik at avkastningen blir mye høyere og for å få bedre innflytelse til å betale for det lånte beløpet.

Konklusjon

  • De har lukket tillit, siden det bare har et fast antall aksjer som kan kjøpes av nye investorer fra de eksisterende aksjonærene i tilliten.
  • Det skiller seg fra en aksjefond, der investoren tildeles en andel av aksjen og ikke er aksjeeier i aksjefondet. Enheten refererer til investorens investering i investeringsporteføljen.
  • På samme måte er det forskjellig fra et aksjefond som utsteder andeler for aksjene beløpet er investert i, og ikke eieren av aksjen.
  • Tilbud og etterspørsel etter investeringstilliten kan være en risiko for investeringen siden et fallende marked bare vil gjøre det vanskelig for investoren å selge sin investering til en høyere pris, og dermed resultere i et tap.
  • Å investere i en investeringstillit innebærer lav risiko, og investoren kan forvente å tjene på investeringen med jevne mellomrom i form av utbytte.

Interessante artikler...