Ulike typer verdipapirfond
Det finnes forskjellige forskjellige typer aksjefond i markedet, noen av dem inkluderer balanserte fond der pengene investeres i blanding av egenkapitalen og obligasjoner med fast inntekt, aksjefond der pengene bare investeres i aksjene til de forskjellige selskaper, rentefond der pengene bare investeres i investeringen som gir fast avkastning, indeksfond der pengene er investert i aksjene som tilsvarer den største markedsindeksen, pengemarkedsfond der pengene er investert i kortsiktige risikofrie verdipapirer, fond av midler der pengene er investert i de andre fondene, globale fond hvor pengene er investert i instrumentene som ligger utenfor hjemlandet og spesialfond der pengene er investert i spesialiserte mandater .
Et aksjefond er ikke annet enn et finansielt produkt som investerer i obligasjoner eller aksjer eller begge deler. Pengemarkedet for investeringer akkumuleres av investorene og forvaltes av porteføljeforvaltere. Å eie andeler i et verdipapirfond er som å eie en liten bit av favorittaksjen din, som Alphabet (Google) eller Facebook. Investorer får aksjefond i andelen av investeringene.
# 1 - Aktive kontra passive midler
Den første klassifiseringen av typer fond er gjort på grunnlag av om fondet er aktivt eller passivt. Begge investeringsmetodene er forskjellige i hvordan forvalteren vil investere penger og generere avkastning for kontoinnehavere. Aktive fond søker å overgå et spesifikt referanseindeks det har satt seg selv, for eksempel S&P 500 eller BSE Sensex. For å oppnå dette kjøper og selger aktive fond aksjer, og forvaltere tar hensyn til faktorer som økonomi, politiske situasjoner og andre trender. Han forsker også på aksjespesifikke faktorer som forholdsanalyse, inntjeningsvekst, kontantstrøm tilgjengelig for aksjonærer og fremtidige økonomiske anslag, etc.
På den annen side prøver passive fond å etterligne beholdningen av en bestemt indeks for å skape lignende avkastning. Lederen kjøper indeksaksjer og bruker samme vekting. Målet her er ikke å slå indeksen, men å være nærmere den. Siden indeksfond krever mindre forskning og andre operative aktiviteter, er kostnadene ved å kjøpe det mindre enn et aktivt fond.
I USA tilbyr Vanguard, Blackrock, etc. primært bare passive fond som indeksfond og ETF. På den annen side tilbyr Fidelity, T Rowe Price osv. Mange dresser med aktive fond.
I løpet av de siste fem årene har passive fond hatt mye innstrømning, og eiendelene under forvaltning økte mange ganger på grunn av lavere avgifter og bedre ytelse enn aktive fond.
# 2 - Aksjefond
Aksjefond er en type aksjefond som investerer i vanlige aksjer i selskaper notert på aksjemarkedet. Det primære investeringsmålet for denne fondsklassen er langsiktig kapitalvekst. Aksjer har aktivklasse med høy risiko og høy belønning. De kan være best egnet for personer med høy risiko-evne og på jakt etter høyere avkastning.
kilde: T.Rowe
Det tilbys flere typer aksjefond
- Sektorfond - Mest risikabelt for partiet, disse fondene investerer i en bestemt sektor i økonomien, for eksempel vil IT-sektorfond bare investere i teknologiselskaper.
- Region- eller landsfond - Forvalteren investerer penger i en bestemt region som Asia, Latin-Amerika eller Europa eller i et bestemt land som USA, India eller Kina. Dette er et litt lavere risikofond enn sektorfond.
- Store, mellomstore og små kapitalfond - Investeringsmålet er å investere i spesielle markedsverdi selskaper som store selskaper vil investere i blue chip-aksjer, mens small cap-fondet vil investere i aksjer med mindre enn 1 milliard dollar markedsverdi . Risikoen reduseres med en økning i markedsverdi.
- Diversifiserte fond - Mindre risikabelt når investeringene spres over sektorer, regioner, land og markedsverdi. Forvalteren av dette fondet krever mer ferdigheter og kunnskap enn noen andre ovennevnte typer. Så det å velge riktig fond kan være utfordrende. Jeg vil prøve å forklare det for leserne i seksjonen "Hvordan velge et verdipapirfond".
# 3 - rentefond (FI)
Denne typen aksjefond er et obligasjons- eller gjeldsfond som er et mindre risikabelt alternativ å investere enn i aksjefond. Hovedmålet er å gi jevn kontantstrøm til investorer. Investering skjer i statspapirer og gjeldspapirer.
kilde: T. Rowe
Disse er mer egnet for personer med risikoaversjon eller når pensjonsalderen osv.
- High Yield-fond - bærer den høyeste risikoen for FI-fond på grunn av deres investering i søppelobligasjoner. Søppelobligasjoner er obligasjoner med lavest karakter (BB eller lavere) av kredittvurderingsbyråer som S&P eller Moody's. Det gir attraktiv avkastning enn de fleste andre fondstyper i denne gruppen.
- Bedriftsobligasjonsfond - Bedrifter låner penger til fast rente / kupongrente. Fondsforvalteren investerer i disse verdipapirene og mottar jevn kontant betaling.
- Statsobligasjonsfond eller Gilts - Fond med lavere risiko i denne gruppen. Investerer i statspapirer som statsobligasjoner, sedler eller gylter, etc.
- Money Market Fund- Laveste risikofond som investerer mest i statsskuldregninger. En avkastning vil være mindre enn andre typer FI-fond, men risikoen for å miste pengene er også ubetydelig.
# 4 - Balanserte midler
Disse typer aksjefond er kjent som hybridfond. Porteføljen har både aksje- og gjeldspapirer. Hovedmålet er å oppnå kapitalvekst og generere inntekter for investorer. Et typisk balansert fond investerer 60% i aksjer og 40% i rentebinding.
# 5 - Alternative fond
Disse typer aksjefond er et ikke-konvensjonelt investeringsmiddel, i motsetning til aksjer og obligasjoner. Høy nettoverdi og institusjonelle investorer bruker hovedsakelig denne MF-typen. På grunn av sin komplekse natur, anbefales ikke investorer å registrere seg for disse fondene. Alternative investeringsfond investerer i eiendom, råvarer, derivater og futureskontrakter, og også i hedgefond.
Anbefalte artikler
Dette er en guide til Topp 5-typer fond - Aktive passive fond, indeksfond, balansefond, rentefond, alternative fond, aksjefond. Du kan også lære mer om verdipapirfond fra artiklene nedenfor -
- Beregn utbytteforhold for aksjefond
- Indeksfond vs verdipapirfond
- Eksempler på obligasjonsfond
- Verdipapirfondbøker
