Hva er Total Return Formula?
Uttrykket “Totalavkastning” refererer til summen av forskjellen mellom åpnings- og sluttverdien til alle eiendelene over en bestemt tidsperiode og avkastningen derav. For å si det enkelt, er endringene i aktivitets- og sluttverdier for eiendeler pluss antall opptjente avkastninger den totale avkastningen til enheten over en periode.
Totalavkastningsberegningen gjøres vanligvis for å sjekke den prosentvise totale avkastningsformelen vi tjener på investeringene som ble gjort i løpet av den aktuelle perioden. Hver eneste krone har sin egen mulighetskostnad, noe som betyr at hvis pengene ikke ble investert i en mulighet, vil de tjene noen andre inntekter, for eksempel renteinntekter hvis de blir satt inn i hver investor ønsker å maksimere avkastningen på investeringene sine ved å bruke tilgjengelige midler.
Totalavkastningen kan beregnes ved hjelp av to metoder -
- Ved å ta forskjellen mellom sluttverdi og åpningsverdi pluss avkastning derfra.
- Ved å legge til avkastningen i sine respektive investeringer og deretter ta forskjellen mellom åpnings- og sluttverdiene.
I denne artikkelen vil vi fokusere på Total Return Formula, som uttrykkes som forskjellen mellom start- og sluttdatoverdiene pluss antall inntekter opptjent derfra.
Totalavkastningsformel
Total Return Formula er representert som nedenfor:
Totalavkastningsformel = (sluttverdi - investeringsverdi) + inntjening derfraDeretter ved å dele beløpet på totalavkastningen beregnet ovenfor med investeringsbeløpet eller åpningsverdien multiplisert med 100 (ettersom totalavkastningen alltid beregnes i prosent), fikk vi den totale opptjente avkastningen over en spesifisert periode.
Prosentandel (%) av Totalavkastningsformelen er vist som nedenfor:
% av totalavkastning = totalavkastning / investert beløp * 100
Forklaring til Total Return Formula
Totalavkastningsligningen kan utledes ved hjelp av følgende trinn:
Trinn 1: For det første bestemme åpningsverdien eller investerte verdien av totalkapitalen, som er summen av alle kjøpte investeringer eller verdien av investeringen ved starten av det valgte intervallet.
Trinn 2: Bestem deretter slutt- eller nåverdien av totalkapitalen, som er summen av alle kjøpte investeringer eller verdien av investeringen på slutten av det valgte intervallet.
Trinn 3: Ta deretter summen av inntektene fra slike investeringer eller eiendeler i løpet av det valgte intervallet.
Trinn 4: Til slutt uttrykkes totalavkastningen som forskjellen mellom summen av inngangs- og sluttverdien av eiendeler pluss inntjening gjort derfra i det valgte intervallet.
Totalavkastning = (sluttverdi - åpningsverdi) av investeringer + inntjening derfra
Trinn 5: Til slutt, for å beregne den prosentvise totale avkastningsformelen, må vi dele den med det investerte beløpet eller åpningsverdien deretter multiplisert med 100.
% av totalavkastning = totalavkastning / investert beløp * 100
Eksempler på Total Return Formula
La oss se noen enkle til avanserte praktiske eksempler på totalavkastningsligningen for å forstå det bedre.
Total Return Formula - Eksempel # 1
Anta at Mr. A har investert et beløp på $ 100.000 i 9% obligasjoner fra XYZ Inc. den 01.04.2019, og verdien av investerte penger på balansedagen er $ 150.000. Investeringsperioden er 90 dager. I løpet av den nevnte perioden har selskapet betalt forfallende renter på sine obligasjoner.
Gitt,
- Beløp investert dato 01.04.2019 = $ 100.000
- Verdien av investeringen på utløpsdatoen = $ 150.000
- Investeringsperiode = 90 dager
Beregning av opptjent rente
Opptjent interesse = Hovedbeløp * Antall dager / 365 * Rente / 100
- = ($ 100.000 * 90) / 365 * (9/100)
- Opptjent interesse = $ 2219
Nå kan Total Return beregnes ved å bruke formelen ovenfor som,
- = ($ 150 000 - $ 100 000) + $ 2219
Totalavkastningen vil være -
- Totalavkastning = $ 52219
Beregning av prosent (%) Totalavkastning
- = $ 52219 / $ 100000 * 100%
Prosent (%) Totalavkastning vil være -
- = $ 52219/100000 * 100
- = 52,22%
Total Return Formula - Eksempel 2
Anta at Mr. A har investert et beløp på $ 100.000 i 9% obligasjoner fra XYZ Inc. den 01.04.2019, kjøpt 1000 aksjer i PQR Ltd @ 500 / - per aksje, og har gjort et fast innskudd på $ 250.000 som tjener renter @ 10% pa for en periode på 6 måneder. Verdien av investerte penger på forfallsdato er:
- Verdien per aksje i PQR Ltd er $ 700
- Verdien på 9% obligasjoner er $ 90.000.
Nå for beregning av totalavkastning og% av totalavkastning skal følgende trinn tas:
Gitt,
- Beløp investert dato 01.04.2019 = $ 100.000 + $ (1000 * 500) + $ 250.000
= $ 850.000
- Verdien av investeringen etter 6 måneder = $ 90.000 + $ (1000 * 700) + $ 250.000
= $ 1.040.000
Renteinntjening på faste innskudd og obligasjoner
Beregning av renteinntektene på obligasjoner
Renteinntekt på obligasjoner i løpet av 6 måneder = hovedbeløp * antall måneder / 12 * rente / 100
- = 100.000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
Beregning av renteinntekt på faste innskudd
Renteinntekter på faste innskudd på 6 måneder = hovedbeløp * antall måneder / 12 * rente / 100
- = 250.000 * 6/12 * 10/100
- = 12.500
Nå kan Total Return beregnes ved å bruke formelen ovenfor som,
= (1040000,00-850000,00) +17000,00
Totalavkastningen vil være -
- Totalavkastning = 207000,00
Beregning av prosent (%) Totalavkastning
- = 207000,00 / 850000,00 * 100%
Prosent (%) Totalavkastning vil være -
- = 24,35%
Relevans og bruksområder
Ved å beregne den totale avkastningsligningen på investeringer i tide, kunne vi planlegge tidspunktet for innløsning av investerte penger. Noen ganger har vi likvide midler som skal investeres i en kort periode, så for å beregne totalavkastningen til enheten der vi planlegger å investere pengene, kommer konseptet Totalavkastning inn i bildet.
For eksempel er ABC Ltd et selskap som for øyeblikket handler til $ 50 per aksje, og for tre måneder siden handlet aksjene til $ 45 per aksje da; ved å anvende ovennevnte konsept fikk vi en verdi på 44,44% som totalavkastning. Det hjelper oss med å ta den rette avgjørelsen ved å vurdere enhetens historie.
