Hva er verdipapirutgiftsforholdet?
Fondskostnadsprosent er kostnaden som fondet tar i forhold til gjennomsnittsverdien av eiendeler i en relevant periode og måles i prosent. Kostnadene inkluderer administrasjonskostnader, rådgivningsgebyrer, reisekostnader, konsulentomkostninger, men meglerkostnad for handel med ekskludert.
Forklaring
Gjeldsfonds utgiftsforhold er et forhold som opprettholdes for utgiftene som brukes til å drive aksjefondet. Kostnader er det største problemet i verdipapirfond. Disse kostnadene, når de er høye, kan tære ned i avkastningen til en investor. Dessuten er høye kostnader tilfeldigvis årsaken til at noen aksjefond har hatt lavere resultater.
Det er to komponenter som gjør disse kostnadene, den første er den opprinnelige utgiften som tilskrives etablering av en ordning under et fond, og for det andre er det de løpende gjentatte utgiftene. Løpende gjentakende utgifter er representert av Expense ratio, også kjent som Management Expense Ratio. Dette forholdet inkluderer kostnadene ved å ansette teknisk dyktige investeringsanalytikere, administrative kostnader, annonseringsrelaterte kostnader for markedsføring og vedlikehold av ordningen.
Hvordan beregne?
Fondskostnadsprosenten beregnes ved å dele den totale kostnaden med porteføljens gjennomsnittsverdi. Noen ganger, i henhold til selskapene, kan det beregnes eller uttrykkes i form av per enhet, og derfor beregnes i så fall netto aktivaverdi for begynnelsen av året og netto aktivaverdi på slutten av året, og deretter gjennomsnittet av netto aktivaverdi for årets begynnelse og formue ved årets slutt er delt med utgiftene per enhet.
Eksempler
Et aksjefonds åpningsverdi (NAV) er $ 20, og den avsluttende netto aktivaverdien (NAV) er $ 24. Kostnaden per enhet er $ 0,5. Fondets årlige kjøp er $ 2500, og det årlige salget er $ 4200.
Her beregnes utgiftsforholdet ved å finne gjennomsnittet av åpningsverdien (NAV) og lukke nettoverdien (NAV).
Løsning:
Gjennomsnittet av åpningsverdi (NAV) og sluttverdi (NAV) er (20 + 24) / 2, dvs. 22 .
- = $ 0,5 / $ 22
- = 2,27%.
Derfor er forholdet 2,27%, noe som betyr at investoren vil få avkastningen etter å ha trukket denne prosentandelen fra sin faktiske avkastning.
Hvordan tolker denne forholdet?
Verdipapirfondets utgiftsgrad er en indikasjon for investorene om avkastningsrelaterte muligheter for verdipapirfondet. Hver gang en investering gjøres gjennom verdipapirfond på den tiden, er avkastningen som investorene tjener vanligvis avkastningen minus kostnadsprosenten; Derfor spiller den en veldig viktig rolle i det. Det anses alltid som bedre hvis dette forholdet er lavere. Investorene bør forstå at jo høyere andel, jo lavere avkastning bør de forvente. Egentlig spiller den også en viktig rolle i å ta beslutninger.
Betydning
Et kostnadsforhold for Fondet spiller en svært viktig rolle for investorene som ønsker å investere i Fondene. Vurderingen av dette forholdet kan forutsi antall avkastninger investorene kan få. Det er en indikasjon på utgiftene som Fondet skal pådra for å beskytte aksjene sine og også for konsulenttjenester. Jo mindre forholdet er, desto bedre vil investeringen gjøres i det aksjefondet.
fordeler
- Det hjelper å indikere investorene om forventet avkastning.
- Det er et forhold som er nyttig for beregningen av utgiften, som investorene må pådra seg, og som også kan overvåkes.
- Ekspertene ansettes for å gjøre alle beregningene av utgiftsforholdet. Derfor er det et veldig pålitelig og godt beslutningsverktøy.
- Kostnader er det største problemet med fond. Hvis disse kostnadene er høye, kan det motvirke investorene. Derfor anbefales det alltid å sjekke utgiftsgraden før du investerer.
Begrensninger
- Investorene bør ikke bare stole på Mutual Fund Expense Ratio, men det er også andre faktorer som kan avgjøre og påvirke avkastningen fra porteføljen.
- Fondshusene bør gjøre et godt forsøk på å redusere utgiftsforholdet fordi det også anbefales fra investorens synspunkt at utgiftsgraden skal være minst.
- Ekspertene som blir ansatt for å beregne utgiftsforholdet for fondet er vanligvis veldig høye. For å være på en tryggere side blir dette et behov for fondshusene å ansette ekspertene til å gjøre jobben, og dermed påvirker dette også avkastningen fra fondet.
- I noen fondshus forvaltes ikke utgiftene grundig, og da er annonseringskostnadene og reklamekostnadene så høyere i de husene at investorene blir de ultimate lider.
- De ikke-administrerte kostnadene bør ledes av ledelsen fordi investorene er pålagt å betale beløpsprosentbeløpet fra avkastningen.
Konklusjon
Det er ingen gratis lunsj hvor som helst. Dette er også en sann uttalelse for investeringen som gjøres i aksjefond. Som i tilfelle sykdom, besøker vi leger, og leger belastet oss gebyrene. På samme måte hjelper fondshusene oss med å opprettholde investeringene våre, og de vil kreve et bestemt gebyr og det gebyret. Utgiftsforholdet for aksjefond er nøyaktig hvor mye en investor må betale hvert år for å opprettholde investeringen i fondshusene. Fondshusene bør holde kostnadsprosenten mindre slik at de kan oppmuntre investorene til å investere i verdipapirfond.
