Akkreditert investordefinisjon
Akkreditert investor refererer til den personen som får spesiell status i henhold til lovene om finansregulering der han har tillatelse til å handle med verdipapirer som ikke er registrert hos tilsynsmyndighetene, og det inkluderer vanligvis personer som enkeltpersoner, meglere, trust , banker og forsikringsselskaper. Men hvis du har mye penger å investere og vil gjøre det selv, kan du få status som akkreditert investor og investere selv.
Hvordan bli en akkreditert investor?
Man kan se på detaljene fremmet av føderale forskrifter (her) for å se hvordan man kan bli en akkreditert investor. Noen av de viktigste måtene å få akkreditering på er:
- Totale eiendeler på over 500.000 USD.
- Nettoverdien på 1.000.000 USD (det kan også være en felles nettoverdi).
- Enhver direktør, administrerende direktør for utstederen av verdipapirer som selges.
- Netto årlig inntekt på over 300.000 USD.
Investoren må ha en eller flere av de ovennevnte for å bli en akkreditert investor.
Et universitet med 5 millioner USD kan være en akkreditert investor, det samme gjør en person verdt 1 million USD. I hovedsak kan enhver person som har nok penger til å investere være en akkreditert investor. Begrunnelsen bak regjeringen som setter slike inngangsbarrierer, er at investering er en tøff og risikabel jobb. Mennesker som blir investorer, bør være i en slik posisjon at de kan miste investeringen og fortsatt være trygge.
Typer akkrediterte investorer
- Investeringsbanker og private equity selskaper (Eksempel: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Bedriftspartnerskap - To eller flere selskaper kommer sammen for å danne et konsortium som investerer.
- Innsidere som allerede er en del av selskapet.
Eksempel på sted hvor bare en akkreditert investor kan investere
La oss anta at jeg er en investor som prøver å investere i en veldig risikabel eiendel. Jeg velger å investere i startups - et av de vanskeligste og mest risikofylte områdene å investere i. I hovedsak går pengene vi setter i startups enten til null eller zoome til 100 ganger, i motsetning til de vanlige investeringene, som gir rimelig avkastning. For å investere i en oppstart, går jeg til en angel.co (Angelist) for å se hvor jeg vil investere.
Kilde: angel.co/India
Reglene for investering i indiske nystartede selskaper (kun indiske) er at investoren skal ha mer enn 20.000.000 INR til materielle eiendeler. Hold et øye med ordet håndgripelig; vi kan ikke ha et patent eller en immateriell eiendel som er verdt det samme. Eiendelen må være håndgripelig og påviselig. For å investere i amerikanske startups, må jeg ha en nettoverdi på mer enn en million dollar. Angelist verifiserer akkreditering av investoren før de tillater dem å investere. Det er svært få fond i verden som investerer i startups, og færre som investerer slik en investor liker, så det er fornuftig for investoren å gå og finne en oppstart som han kan investere indirekte og foreta investeringen.
Fordeler med å bli akkreditert investor
-
- Det er mange investeringer som ikke er tilgjengelige for hverdagslige investorer. Disse investeringene blir tilgjengelige for akkrediterte investorer - investeringer som startups, venturekapitalfond, private equity og hedgefond, og så videre.
- Regjeringen engasjerer seg ikke i den daglige driften av investoren / selskapet som investorene. Investoren er avslappet fra regelverket som følges av tradisjonelle finansinstitusjoner.
- Investoren har frihet til å kutte en avtale med ethvert selskap han liker på hvilken som helst måte han liker. Han kan gjøre skreddersydde investeringer som ikke er mulig med den tradisjonelle måten å investere på. For eksempel er Warren Buffets konvertible aksjeavtale med Goldman Sachs under finanskrisen en av de mest kjente avtalen i finansnæringen, og den ble skreddersydd for at Goldman er forpliktet til å handle på en måte Mr. Buffet ønsker. Slike avtaler er bare mulig med akkrediterte investorer. Den daglige investoren kan ikke gå og kutte slike avtaler.
Ulemper ved å bli akkreditert investor
- Det er ingen spesifikke ulemper ved å bli en akkreditert investor, men informasjonsflyten til samfunnet stopper hvis det er mennesker i mellom som handler utenfor myndighetens virkeområde.
- Saker som Theranostic (den økonomiske svindelen til Elizabeth holmes) blir stadig vanligere, og det øker den iboende risikoen ved investering utenfor kartet.
- Det avhenger av investorens evne til å tjene penger.
- Du trenger en veldig god finansiell utdannelse for å lykkes ved å investere på en ikke-konvensjonell måte.
Begrensninger for akkreditert investor
- Den akkrediterte investoren betyr ikke at de er bedre enn andre eller dårligere enn andre. De er bare på et annet stadium av investeringen.
- Evnen til å analysere informasjon er begrenset til omfanget av en investor.
- Å være en akkreditert investor betyr ikke at du kan investere i noe. Det er fortsatt begrensninger på hva du kan investere i.
- Som en generell regel, desto mindre er investeringstypen (lavere likviditet) høyere investeringskostnadene. Ved den observasjonen betaler akkrediterte investorer faktisk mer enn vanlige investorer. For eksempel tar et gjennomsnittlig hedgefond rundt 2% av det faktiske fondet og 20% av avkastningen som gebyrer.
- Denne typen investorer har makten til å flytte markedet, og derfor må de sørge for at de ikke bryter noen regler mens de investerer i selskaper. Tilfeller av økonomiske svindel fra akkrediterte investorer er ikke nye, og straffen for slike saker er også streng.
Viktige poeng
- Dette er bare en anerkjennelse fra myndighetene av at du har mye penger, og du har lov til å risikere pengene dine på en måte du anser som passende.
- Det gir ekstra kraft, men også risikoen som ligger i investeringene er mye mer.
- Kostnaden ved å investere i ukonvensjonelle metoder er mer enn kostnadene ved å investere i vanlige metoder.
- Enhver akkreditert investor vil være mer utsatt for myndighetskontroll - inkludert forholdet ditt.
Konklusjon
En akkreditert investor er en som har en spesiell makt, som har lov til å handle med verdipapirer, investeringer og risikovillig kapital uten å være nøyaktig registrert hos finansielle myndigheter. Generelt sett, hvis du vil være en investor, bør du være et finansorgan som er registrert i den føderale banken og sikkerhetsutvekslingskommisjonen.
Evnen til å investere i et bredere spekter av verdipapirer eller eiendeler eller finansielle eiendeler er utrolig spennende å se på, spesielt når du sitter på en haug med penger. Men når den akkrediterte investorstatusen er gitt, er det ikke mye forskjell på måten en gang investerer eller i økonomisk kunnskap. For å si det rett ut, er det bare et pass som tar deg inn i klubben med eliteinvesteringer. Men du blir belastet for det.
